Fidelity stock options faqs

FAQs de negociação: sobre sua conta.

Sua colocação de conta.

Clientes que residem fora dos Estados Unidos.

Como a disponibilidade de dinheiro funciona na minha conta?

A abertura de uma conta Fidelity estabelece automaticamente uma posição central, usada para processar transações em dinheiro e para a realização de caixa não investido.

Como funciona a posição do seu núcleo.

Quando você vende uma garantia, os resultados são depositados na sua posição central. Quando você compra uma garantia, o dinheiro em sua posição central é usado para pagar o comércio. Isso acontece automaticamente: você não precisa "vender" fora da sua conta principal para fazer uma compra. Nota: Você também pode liquidar negócios usando margem se tiver sido estabelecido em sua conta de corretagem.

Sua posição central também é usada para processamento:

Cheques Transferências eletrônicas de fundos (EFTs) Transferências bancárias Depósitos diretos Transações Fidelity ATM e Visa Gold Card Pagamentos efetuados através do serviço Fidelity BillPay ®.

Quais são as opções de investimento para minha posição central?

Contas de não aposentadoria.

Fidelity Government Money Market Fund (SPAXX), um fundo de investimento do mercado monetário tributável que investir na dívida do Tesouro da Agência do Governo dos EUA e acordos de recompra relacionados. Destinado a investidores que buscam o maior nível de renda atual, o que é consistente com a preservação de capital e liquidez. 1,2.

Fidelity Treasury Fund (FZFXX), um fundo mútuo do mercado monetário tributável que investir em títulos do Tesouro dos EUA e acordos de recompra relacionados. Destinado a investidores que buscam o maior nível de renda atual, o que é consistente com a preservação de capital e liquidez. 1,3.

Opção de opção de cobertura de juros tributáveis ​​(FCASH), um saldo de crédito livre e é pagável a você sob demanda pela Fidelity. A Fidelity pode usar este saldo de crédito livre em conexão com seus negócios, sujeito à lei aplicável. A Fidelity pode pagar juros sobre este saldo de crédito livre, e esse interesse será baseado em um cronograma definido pela Fidelity, que pode mudar de tempos em tempos. A partir de 14 de dezembro de 2017, a taxa de juros para esta opção dependerá do valor do saldo: um saldo até $ 99,999.99 terá uma taxa de juros de 0,13%, enquanto um saldo de $ 100,000 e acima terá uma taxa de juros de 0,27%.

De um modo geral, estas são as opções disponíveis para você no momento em que você abre sua conta. Contudo, certos tipos de contas podem oferecer opções diferentes das listadas aqui. Lembre-se de que, uma vez que sua conta foi estabelecida, você pode mudar sua posição central para qualquer outra opção que a Fidelity possa disponibilizar para esse fim. 4.

Contas de aposentadoria.

Para certos IRAs Fidelity recentemente estabelecidos (incluindo IRAs tradicionais, rollover e SEP), Fidelity Roth IRAs e Fidelity SIMPLE IRAs, sua posição central será o Programa de varredura de depósito segurado pela FDIC, sujeito à sua disponibilidade. Se o Programa de varredura de depósito segurado pela FDIC já não estiver disponível ou se preferir uma posição central diferente, você pode selecionar o Fidelity Government Money Market Fund (SPAXX) 1,2 ou Fidelity Treasury Fund (FZFXX) 1,3 durante a processo de abertura de conta. Para obter mais informações, consulte as Divulgações do Programa de varredura de depósito segurado pela FDIC (PDF). Veja as taxas de juros atuais disponíveis através do Programa de varredura de depósito segurado pela FDIC.

Após a sua conta ter sido estabelecida, você pode mudar sua posição central para qualquer outra posição central que a Fidelity possa disponibilizar para esse fim. 4.

Embora você possa ter apenas uma posição central, você ainda pode investir em outros fundos do mercado monetário. Se você gostaria de alterar sua posição central depois que sua conta foi estabelecida, você pode fazê-lo on-line ou ligando para um representante da Fidelity em 800-544-6666.

1. Você poderia perder dinheiro investindo em um fundo do mercado monetário. Embora o fundo procure preservar o valor de seu investimento em US $ 1,00 por ação, não pode garantir que o faça. Um investimento no fundo não é garantido ou garantido pela Federal Deposit Insurance Corporation ou por qualquer outra agência governamental. A Fidelity Investments e suas afiliadas, o patrocinador do fundo, não têm nenhuma obrigação legal de fornecer suporte financeiro aos fundos do mercado monetário e você não deve esperar que o patrocinador forneça apoio financeiro ao fundo a qualquer momento.

O governo do Fidelity e os fundos do mercado monetário do Tesouro dos Estados Unidos não imporão uma taxa após a venda de suas ações, nem suspenderão temporariamente sua capacidade de vender ações se os ativos líquidos semanais do fundo caírem abaixo de 30% de seus ativos totais devido a condições de mercado ou outros fatores.

2. Normalmente, pelo menos, 99,5% dos ativos totais do fundo são investidos em dinheiro, títulos do governo dos EUA e / ou acordos de recompra que são totalmente garantidos (ou seja, garantidos em dinheiro ou títulos públicos). Normalmente, pelo menos, 80% dos ativos do fundo são investidos em títulos do governo dos EUA e acordos de recompra desses títulos. Certos emissores de títulos do governo dos EUA são patrocinados ou fretados pelo Congresso, mas seus títulos não são emitidos nem garantidos pelo Tesouro dos EUA. Investir em conformidade com os requisitos regulamentares padrão da indústria para fundos do mercado monetário para a qualidade, maturidade e diversificação de investimentos.

Onde posso encontrar o (s) número (s) da minha conta?

Todos os títulos de corretagem detidos em uma conta estão listados em um único número de conta de corretagem. Esse número sempre possui 9 caracteres e pode ser encontrado no resumo do portfólio.

Um número de conta separado pode ser adicionado à sua conta se você estabelecer depósito direto.

Quando os depósitos são creditados?

Todos os depósitos na sua conta de corretagem são feitos para a conta principal, incluindo:

Seu investimento inicial Cheques depositados e depósito direto de pagamento Receitas comerciais Dividendos em dinheiro.

Os períodos de cobrança variam dependendo do método de depósito. O período de cobrança para depósitos de cheques e EFT geralmente é de 4 dias úteis. Não há período de cobrança para compra de banco ou depósitos diretos. Os resultados do comércio variam de acordo com a segurança negociada. 1.

1. Reservamo-nos o direito de exigir patrimônio de até 100% do valor do comércio proposto em qualquer conta. A Fidelity pode renunciar a este requisito para clientes com antecedentes de crédito anteriores da Fidelity ou ativos do fundo mútuo em depósito. Os comerciantes da primeira vez com a Fidelity Brokerage Services LLC são obrigados a depositar pelo menos 25% do valor do comércio. As contas de aposentadoria exigem 100% do valor do comércio proposto no momento em que o comércio é colocado.

Quando os negócios, cheques, pagamentos de contas e cheques de compras de cheques eliminam minha posição central?

As negociações são liquidadas, e os cheques são apagados automaticamente, usando o dinheiro em sua posição central ou margem disponível. Os acordos de comércio variam de acordo com a segurança negociada. Prazos de liquidação para negociações Os levantamentos de caixas eletrônicos e as transações de débito usando o Fidelity Visa ® Gold Check Card são debitados imediatamente. As retiradas de caixa são debitadas no mesmo dia. Pagamentos feitos com Fidelity BillPay ® normalmente levam vários dias para limpar.

Como é calculado o interesse?

Um benefício da posição central é que ele permite que você ganhe juros sobre os saldos de caixa não devidos. Os juros são calculados diariamente e são creditados no último dia útil do mês.

Onde posso ver os meus saldos on-line?

Você pode ver seu saldo disponível ao visualizar o resumo do seu portfólio e, em seguida, selecionar "saldos" na lista suspensa. Você também pode organizar alertas de saldo enviados eletronicamente.

O que significam os diferentes valores da conta?

Valor total da conta.

Dinheiro disponível para comércio.

Dinheiro disponível para retirar.

Balanças de opções.

Os saldos de opções aparecem se o acordo de opções existir.

A frequência de atualização explicada.

Em tempo real: os saldos exibem valores que mudam com as flutuações de preços de mercado sobre os títulos subjacentes em sua conta. Essencialmente, é um recálculo completo baseado em flutuações de preços de posições, execuções comerciais e movimento de dinheiro para dentro ou fora da conta.

Intraday: os saldos refletem execuções comerciais e movimentos de dinheiro dentro e fora da conta durante o dia.

Noite: os saldos exibem valores após uma atualização noturna da conta. Em alguns casos, certos campos de equilíbrio só podem ser atualizados durante a noite devido a restrições regulatórias.

O que é uma declaração interativa, e onde posso ver minha declaração interativa on-line?

Uma declaração interativa dá-lhe:

Links rápidos para informações importantes sobre suas participações - incluindo orçamentos, pesquisa e desempenho. Informações de portfólio e de transações fáceis de ler. Links para ferramentas valiosas de planejamento e análise de portfólio. A capacidade de personalizar sua declaração adicionando ou escondendo contas.

Você pode ver até nove anos de declarações interativas on-line sob declarações. Os seus documentos fiscais ainda chegarão por correio.

Economize tempo, dinheiro e espaço em seu armário - inscreva-se para receber um aviso por e-mail sempre que sua próxima declaração for publicada na Fidelity. Você também pode se inscrever para receber suas declarações de Fidelity, confirmações de comércio, prospectos, relatórios financeiros e outros documentos eletronicamente.

Como adiciono ou altero os recursos oferecidos na minha conta?

Muitos recursos da conta podem ser adicionados ou alterados on-line, incluindo:

Solicitando ATM e cartões de crédito. Estabelecimento de investimentos e retiradas automáticos. Inscrição para entrega de documentos eletrônicos. Atualizando informações bancárias. Inscrição para Checkwriting. Inscrição para pagamento de faturas. Reordenando cheques e guias de depósito. Assinatura de negociação de margens e opções.

Algumas mudanças devem ser feitas com um formulário de papel assinado por regulamentos da indústria.

Como faço para dar a outra pessoa o direito de visualizar ou transacionar na minha conta?

Você pode adicionar uma autorização de negociação para permitir que outra pessoa troque sua conta:

A autorização de negociação limitada permite comprar ou vender valores mobiliários na sua conta. A autorização de negociação completa permite comprar e vender valores mobiliários, bem como retirar dinheiro da sua conta. A autorização de negociação completa tem limitações para alguns tipos de contas.

Para começar, preencha um formulário disponível nos direitos de acesso da conta.

Como a minha conta está protegida?

Protegendo os recursos da sua conta.

As empresas de corretagem da Fidelity (Fidelity Brokerage Services LLC e National Financial Services LLC [NFS]) são membros da Securities Investor Protection Corporation (SIPC), e as contas de correção mantidas com a Fidelity são cobertas pelo SIPC, que protege as contas de corretagem de cada cliente quando uma corretora A empresa está fechada por falência ou outras dificuldades financeiras e os ativos do cliente estão faltando nas contas.

O SIPC protege as contas de corretagem de cada cliente até US $ 500.000 em títulos, incluindo um limite de US $ 250.000 em pedidos de dinheiro em espera de reinvestimento. Os fundos do mercado monetário detidos em uma conta de corretagem são considerados valores mobiliários.

Além da proteção SIPC, a Fidelity, através da NFS, fornece aos clientes de corretagem um excesso adicional de cobertura SIPC da Lloyd's of London, juntamente com a Axis Specialty Europe Ltd. e a Munich Resinsurance Co. O excesso de cobertura SIPC só seria usado quando a cobertura SIPC for Exausta. Tal como acontece com o SIPC, o excesso de proteção SIPC não cobre perdas de investimento em contas de clientes devido à flutuação do mercado. Também não cobre outros pedidos de perdas incorridas enquanto os corretores permanecem no negócio. O excesso agregado total da cobertura SIPC disponível através da política de excesso de SIPC da Fidelity é de US $ 1 bilhão.

Dentro do excesso de cobertura da SIPC da Fidelity, não há limite de dólar por conta na cobertura de títulos, mas há um limite por $ 1,9 milhão por cobertura de caixa em espera de investimento. Este é o excesso máximo de proteção SIPC atualmente disponível na indústria de corretagem.

Tanto o SIPC quanto o excesso da cobertura do SIPC são limitados aos títulos detidos em cargos de corretagem, incluindo fundos mútuos se mantidos em sua conta de corretagem e títulos detidas em forma de registro. Nem SIPC nem a cobertura adicional protegem contra perda de valor de mercado dos valores mobiliários.

Nota: Certos ativos não são elegíveis para proteção SIPC. Entre os ativos normalmente não elegíveis para a proteção SIPC estão os contratos de futuros de commodities e metais preciosos, bem como contratos de investimento (como parcerias limitadas) e contratos de anuidade fixos que não estão registrados na Comissão de Valores Mobiliários dos EUA nos termos do Securities Act de 1933.

De acordo com a regra SEC 15c3-3, muitas vezes conhecida como "Regra de Proteção ao Cliente", a Fidelity protege os valores mobiliários dos clientes que são integralmente pagos, segregando-os e garantindo que eles não sejam usados ​​para qualquer outro propósito, como empréstimos para investidores ou instituições, fins de investimento corporativo e gastos. Esta prática ajuda a garantir que os clientes tenham acesso a esses títulos em todos os momentos. Os ativos do cliente ainda podem estar sujeitos ao risco de mercado e à volatilidade.

Protegendo sua informação pessoal.

Quando você usa o site da Fidelity, queremos ter certeza de ter a tranqüilidade que vem sabendo que suas informações são seguras e seguras. É por isso que só permitimos o acesso à sua conta usando informações confirmadas, como seu número de Seguro Social ou um nome de usuário e senha que você criou. Recomendamos geralmente usar um nome de usuário e uma senha em vez do seu número de Seguro Social, pois essa combinação pode oferecer uma maior proteção. No entanto, independentemente do modo de acesso que você escolher, nós protegemos suas informações usando a criptografia mais forte disponível para nós. Nós também oferecemos a mesma criptografia quando você acessa suas contas usando seu dispositivo móvel. Para saber mais sobre nossas medidas de segurança móveis, veja Como o Fidelity Mobile ® mantém você seguro.

Além disso, também oferecemos proteção para seus ativos no caso de atividades não autorizadas em sua conta. Para obter mais informações, consulte nossa Garantia de proteção do cliente.

Clientes que residem fora dos Estados Unidos.

Todos os produtos e serviços da Fidelity estão disponíveis para clientes que residem fora dos Estados Unidos?

Não, nossas ofertas de produtos e serviços para clientes e potenciais clientes que residem fora dos Estados Unidos são limitadas. Embora as perguntas abaixo forneçam uma visão geral desses limites, porque tanto depende dos detalhes de sua situação específica, sugerimos que você ligue para 800-343-3548 para saber como eles se aplicam a você. Se você nos está chamando de fora dos Estados Unidos, visite os números de telefone da Fidelity, para que os clientes viajem para o exterior vejam uma lista dos números de telefone internacionais disponíveis.

Não sou residente dos Estados Unidos e não tenho contas existentes com a Fidelity. Posso estabelecer um relacionamento com a Fidelity?

Infelizmente, não abrimos contas para novos clientes que residam fora dos Estados Unidos.

Acabei recentemente de me afastar dos Estados Unidos. O que isso significa para mim?

Independentemente de onde você se mude, aplica-se o seguinte:

A Fidelity não fornece serviços de gerenciamento de ativos discricionários a clientes que residem fora dos Estados Unidos. Se você se mora para fora dos Estados Unidos, seus relacionamentos de gerenciamento de ativos discricionários serão encerrados e certos fundos de investimento detidos nessas contas poderão ser liquidados como parte dessa rescisão.

Os serviços prestados pelos nossos representantes estão limitados aos que são de natureza ministerial ou administrativa. Entre outras coisas, isso significa que nossos representantes não se envolvem em discussões com clientes sobre temas como alocação de ativos, planejamento de renda ou composição de portfólio.

Os clientes que residem fora dos Estados Unidos não poderão abrir novas contas do Plano de Poupança 529 ou Contas de Poupança de Saúde (HSAs) ou continuar a contribuir com 529s ou HSAs existentes.

Os clientes que residem fora dos Estados Unidos não terão permissão para comprar ações de fundos mútuos.

Existem restrições adicionais que podem ser aplicadas, dependendo do país onde você reside agora. Os clientes de certos países podem limitar-se a vender suas participações existentes e a retirar o produto de suas contas. Eles não serão capazes de fazer depósitos em suas contas, ou comprar quaisquer títulos adicionais. Na maioria dos outros países, as restrições serão menos onerosas, mas os clientes ainda podem sofrer determinadas limitações (por exemplo, empréstimos de margem ou negociação de opções não podem ser permitidos, ou um certo tipo de conta terá restrições comerciais).

Você menciona que não posso mais comprar fundos mútuos. E quanto ao meu dividendo e reinvestimento de ganho de capital? Posso continuar a reinvestir compartilhamentos através deste programa?

Sim, você pode continuar a reinvestir seus dividendos e ganhos de capital.

Você liquidará meus fundos mútuos agora que me mudei para fora dos Estados Unidos?

Além de certas participações em contas gerenciadas previamente discricionárias, você pode continuar a manter suas participações de fundos mútuos até você decidir vendê-las.

800-353-4881 800-353-4881 Conversa com um representante.

Mais Informações.

Saiba mais sobre negociação de ações internacionais e IPOs.

Obtenha detalhes sobre como usar nossas ferramentas de negociação avançadas.

Saiba mais sobre testes de estratégia e Wealth-Lab Pro®.

Crie seus conhecimentos de investimento com essa coleção de vídeos de treinamento, artigos e pareceres de especialistas.

FAQs de negociação: sobre sua conta.

Sua colocação de conta.

Clientes que residem fora dos Estados Unidos.

Como a disponibilidade de dinheiro funciona na minha conta?

A abertura de uma conta Fidelity estabelece automaticamente uma posição central, usada para processar transações em dinheiro e para a realização de caixa não investido.

Como funciona a posição do seu núcleo.

Quando você vende uma garantia, os resultados são depositados na sua posição central. Quando você compra uma garantia, o dinheiro em sua posição central é usado para pagar o comércio. Isso acontece automaticamente: você não precisa "vender" fora da sua conta principal para fazer uma compra. Nota: Você também pode liquidar negócios usando margem se tiver sido estabelecido em sua conta de corretagem.

Sua posição central também é usada para processamento:

Cheques Transferências eletrônicas de fundos (EFTs) Transferências bancárias Depósitos diretos Transações Fidelity ATM e Visa Gold Card Pagamentos efetuados através do serviço Fidelity BillPay ®.

Quais são as opções de investimento para minha posição central?

Contas de não aposentadoria.

Fidelity Government Money Market Fund (SPAXX), um fundo de investimento do mercado monetário tributável que investir na dívida do Tesouro da Agência do Governo dos EUA e acordos de recompra relacionados. Destinado a investidores que buscam o maior nível de renda atual, o que é consistente com a preservação de capital e liquidez. 1,2.

Fidelity Treasury Fund (FZFXX), um fundo mútuo do mercado monetário tributável que investir em títulos do Tesouro dos EUA e acordos de recompra relacionados. Destinado a investidores que buscam o maior nível de renda atual, o que é consistente com a preservação de capital e liquidez. 1,3.

Opção de opção de cobertura de juros tributáveis ​​(FCASH), um saldo de crédito livre e é pagável a você sob demanda pela Fidelity. A Fidelity pode usar este saldo de crédito livre em conexão com seus negócios, sujeito à lei aplicável. A Fidelity pode pagar juros sobre este saldo de crédito livre, e esse interesse será baseado em um cronograma definido pela Fidelity, que pode mudar de tempos em tempos. A partir de 14 de dezembro de 2017, a taxa de juros para esta opção dependerá do valor do saldo: um saldo até $ 99,999.99 terá uma taxa de juros de 0,13%, enquanto um saldo de $ 100,000 e acima terá uma taxa de juros de 0,27%.

De um modo geral, estas são as opções disponíveis para você no momento em que você abre sua conta. Contudo, certos tipos de contas podem oferecer opções diferentes das listadas aqui. Lembre-se de que, uma vez que sua conta foi estabelecida, você pode mudar sua posição central para qualquer outra opção que a Fidelity possa disponibilizar para esse fim. 4.

Contas de aposentadoria.

Para certos IRAs Fidelity recentemente estabelecidos (incluindo IRAs tradicionais, rollover e SEP), Fidelity Roth IRAs e Fidelity SIMPLE IRAs, sua posição central será o Programa de varredura de depósito segurado pela FDIC, sujeito à sua disponibilidade. Se o Programa de varredura de depósito segurado pela FDIC já não estiver disponível ou se preferir uma posição central diferente, você pode selecionar o Fidelity Government Money Market Fund (SPAXX) 1,2 ou Fidelity Treasury Fund (FZFXX) 1,3 durante a processo de abertura de conta. Para obter mais informações, consulte as Divulgações do Programa de varredura de depósito segurado pela FDIC (PDF). Veja as taxas de juros atuais disponíveis através do Programa de varredura de depósito segurado pela FDIC.

Após a sua conta ter sido estabelecida, você pode mudar sua posição central para qualquer outra posição central que a Fidelity possa disponibilizar para esse fim. 4.

Embora você possa ter apenas uma posição central, você ainda pode investir em outros fundos do mercado monetário. Se você gostaria de alterar sua posição central depois que sua conta foi estabelecida, você pode fazê-lo on-line ou ligando para um representante da Fidelity em 800-544-6666.

1. Você poderia perder dinheiro investindo em um fundo do mercado monetário. Embora o fundo procure preservar o valor de seu investimento em US $ 1,00 por ação, não pode garantir que o faça. Um investimento no fundo não é garantido ou garantido pela Federal Deposit Insurance Corporation ou por qualquer outra agência governamental. A Fidelity Investments e suas afiliadas, o patrocinador do fundo, não têm nenhuma obrigação legal de fornecer suporte financeiro aos fundos do mercado monetário e você não deve esperar que o patrocinador forneça apoio financeiro ao fundo a qualquer momento.

O governo do Fidelity e os fundos do mercado monetário do Tesouro dos Estados Unidos não imporão uma taxa após a venda de suas ações, nem suspenderão temporariamente sua capacidade de vender ações se os ativos líquidos semanais do fundo caírem abaixo de 30% de seus ativos totais devido a condições de mercado ou outros fatores.

2. Normalmente, pelo menos, 99,5% dos ativos totais do fundo são investidos em dinheiro, títulos do governo dos EUA e / ou acordos de recompra que são totalmente garantidos (ou seja, garantidos em dinheiro ou títulos públicos). Normalmente, pelo menos, 80% dos ativos do fundo são investidos em títulos do governo dos EUA e acordos de recompra desses títulos. Certos emissores de títulos do governo dos EUA são patrocinados ou fretados pelo Congresso, mas seus títulos não são emitidos nem garantidos pelo Tesouro dos EUA. Investir em conformidade com os requisitos regulamentares padrão da indústria para fundos do mercado monetário para a qualidade, maturidade e diversificação de investimentos.

Onde posso encontrar o (s) número (s) da minha conta?

Todos os títulos de corretagem detidos em uma conta estão listados em um único número de conta de corretagem. Esse número sempre possui 9 caracteres e pode ser encontrado no resumo do portfólio.

Um número de conta separado pode ser adicionado à sua conta se você estabelecer depósito direto.

Quando os depósitos são creditados?

Todos os depósitos na sua conta de corretagem são feitos para a conta principal, incluindo:

Seu investimento inicial Cheques depositados e depósito direto de pagamento Receitas comerciais Dividendos em dinheiro.

Os períodos de cobrança variam dependendo do método de depósito. O período de cobrança para depósitos de cheques e EFT geralmente é de 4 dias úteis. Não há período de cobrança para compra de banco ou depósitos diretos. Os resultados do comércio variam de acordo com a segurança negociada. 1.

1. Reservamo-nos o direito de exigir patrimônio de até 100% do valor do comércio proposto em qualquer conta. A Fidelity pode renunciar a este requisito para clientes com antecedentes de crédito anteriores da Fidelity ou ativos do fundo mútuo em depósito. Os comerciantes da primeira vez com a Fidelity Brokerage Services LLC são obrigados a depositar pelo menos 25% do valor do comércio. As contas de aposentadoria exigem 100% do valor do comércio proposto no momento em que o comércio é colocado.

Quando os negócios, cheques, pagamentos de contas e cheques de compras de cheques eliminam minha posição central?

As negociações são liquidadas, e os cheques são apagados automaticamente, usando o dinheiro em sua posição central ou margem disponível. Os acordos de comércio variam de acordo com a segurança negociada. Prazos de liquidação para negociações Os levantamentos de caixas eletrônicos e as transações de débito usando o Fidelity Visa ® Gold Check Card são debitados imediatamente. As retiradas de caixa são debitadas no mesmo dia. Pagamentos feitos com Fidelity BillPay ® normalmente levam vários dias para limpar.

Como é calculado o interesse?

Um benefício da posição central é que ele permite que você ganhe juros sobre os saldos de caixa não devidos. Os juros são calculados diariamente e são creditados no último dia útil do mês.

Onde posso ver os meus saldos on-line?

Você pode ver seu saldo disponível ao visualizar o resumo do seu portfólio e, em seguida, selecionar "saldos" na lista suspensa. Você também pode organizar alertas de saldo enviados eletronicamente.

O que significam os diferentes valores da conta?

Valor total da conta.

Dinheiro disponível para comércio.

Dinheiro disponível para retirar.

Balanças de opções.

Os saldos de opções aparecem se o acordo de opções existir.

A frequência de atualização explicada.

Em tempo real: os saldos exibem valores que mudam com as flutuações de preços de mercado sobre os títulos subjacentes em sua conta. Essencialmente, é um recálculo completo baseado em flutuações de preços de posições, execuções comerciais e movimento de dinheiro para dentro ou fora da conta.

Intraday: os saldos refletem execuções comerciais e movimentos de dinheiro dentro e fora da conta durante o dia.

Noite: os saldos exibem valores após uma atualização noturna da conta. Em alguns casos, certos campos de equilíbrio só podem ser atualizados durante a noite devido a restrições regulatórias.

O que é uma declaração interativa, e onde posso ver minha declaração interativa on-line?

Uma declaração interativa dá-lhe:

Links rápidos para informações importantes sobre suas participações - incluindo orçamentos, pesquisa e desempenho. Informações de portfólio e de transações fáceis de ler. Links para ferramentas valiosas de planejamento e análise de portfólio. A capacidade de personalizar sua declaração adicionando ou escondendo contas.

Você pode ver até nove anos de declarações interativas on-line sob declarações. Os seus documentos fiscais ainda chegarão por correio.

Economize tempo, dinheiro e espaço em seu armário - inscreva-se para receber um aviso por e-mail sempre que sua próxima declaração for publicada na Fidelity. Você também pode se inscrever para receber suas declarações de Fidelity, confirmações de comércio, prospectos, relatórios financeiros e outros documentos eletronicamente.

Como adiciono ou altero os recursos oferecidos na minha conta?

Muitos recursos da conta podem ser adicionados ou alterados on-line, incluindo:

Solicitando ATM e cartões de crédito. Estabelecimento de investimentos e retiradas automáticos. Inscrição para entrega de documentos eletrônicos. Atualizando informações bancárias. Inscrição para Checkwriting. Inscrição para pagamento de faturas. Reordenando cheques e guias de depósito. Assinatura de negociação de margens e opções.

Algumas mudanças devem ser feitas com um formulário de papel assinado por regulamentos da indústria.

Como faço para dar a outra pessoa o direito de visualizar ou transacionar na minha conta?

Você pode adicionar uma autorização de negociação para permitir que outra pessoa troque sua conta:

A autorização de negociação limitada permite comprar ou vender valores mobiliários na sua conta. A autorização de negociação completa permite comprar e vender valores mobiliários, bem como retirar dinheiro da sua conta. A autorização de negociação completa tem limitações para alguns tipos de contas.

Para começar, preencha um formulário disponível nos direitos de acesso da conta.

Como a minha conta está protegida?

Protegendo os recursos da sua conta.

As empresas de corretagem da Fidelity (Fidelity Brokerage Services LLC e National Financial Services LLC [NFS]) são membros da Securities Investor Protection Corporation (SIPC), e as contas de correção mantidas com a Fidelity são cobertas pelo SIPC, que protege as contas de corretagem de cada cliente quando uma corretora A empresa está fechada por falência ou outras dificuldades financeiras e os ativos do cliente estão faltando nas contas.

O SIPC protege as contas de corretagem de cada cliente até US $ 500.000 em títulos, incluindo um limite de US $ 250.000 em pedidos de dinheiro em espera de reinvestimento. Os fundos do mercado monetário detidos em uma conta de corretagem são considerados valores mobiliários.

Além da proteção SIPC, a Fidelity, através da NFS, fornece aos clientes de corretagem um excesso adicional de cobertura SIPC da Lloyd's of London, juntamente com a Axis Specialty Europe Ltd. e a Munich Resinsurance Co. O excesso de cobertura SIPC só seria usado quando a cobertura SIPC for Exausta. Tal como acontece com o SIPC, o excesso de proteção SIPC não cobre perdas de investimento em contas de clientes devido à flutuação do mercado. Também não cobre outros pedidos de perdas incorridas enquanto os corretores permanecem no negócio. O excesso agregado total da cobertura SIPC disponível através da política de excesso de SIPC da Fidelity é de US $ 1 bilhão.

Dentro do excesso de cobertura da SIPC da Fidelity, não há limite de dólar por conta na cobertura de títulos, mas há um limite por $ 1,9 milhão por cobertura de caixa em espera de investimento. Este é o excesso máximo de proteção SIPC atualmente disponível na indústria de corretagem.

Tanto o SIPC quanto o excesso da cobertura do SIPC são limitados aos títulos detidos em cargos de corretagem, incluindo fundos mútuos se mantidos em sua conta de corretagem e títulos detidas em forma de registro. Nem SIPC nem a cobertura adicional protegem contra perda de valor de mercado dos valores mobiliários.

Nota: Certos ativos não são elegíveis para proteção SIPC. Entre os ativos normalmente não elegíveis para a proteção SIPC estão os contratos de futuros de commodities e metais preciosos, bem como contratos de investimento (como parcerias limitadas) e contratos de anuidade fixos que não estão registrados na Comissão de Valores Mobiliários dos EUA nos termos do Securities Act de 1933.

De acordo com a regra SEC 15c3-3, muitas vezes conhecida como "Regra de Proteção ao Cliente", a Fidelity protege os valores mobiliários dos clientes que são integralmente pagos, segregando-os e garantindo que eles não sejam usados ​​para qualquer outro propósito, como empréstimos para investidores ou instituições, fins de investimento corporativo e gastos. Esta prática ajuda a garantir que os clientes tenham acesso a esses títulos em todos os momentos. Os ativos do cliente ainda podem estar sujeitos ao risco de mercado e à volatilidade.

Protegendo sua informação pessoal.

Quando você usa o site da Fidelity, queremos ter certeza de ter a tranqüilidade que vem sabendo que suas informações são seguras e seguras. É por isso que só permitimos o acesso à sua conta usando informações confirmadas, como seu número de Seguro Social ou um nome de usuário e senha que você criou. Recomendamos geralmente usar um nome de usuário e uma senha em vez do seu número de Seguro Social, pois essa combinação pode oferecer uma maior proteção. No entanto, independentemente do modo de acesso que você escolher, nós protegemos suas informações usando a criptografia mais forte disponível para nós. Nós também oferecemos a mesma criptografia quando você acessa suas contas usando seu dispositivo móvel. Para saber mais sobre nossas medidas de segurança móveis, veja Como o Fidelity Mobile ® mantém você seguro.

Além disso, também oferecemos proteção para seus ativos no caso de atividades não autorizadas em sua conta. Para obter mais informações, consulte nossa Garantia de proteção do cliente.

Clientes que residem fora dos Estados Unidos.

Todos os produtos e serviços da Fidelity estão disponíveis para clientes que residem fora dos Estados Unidos?

Não, nossas ofertas de produtos e serviços para clientes e potenciais clientes que residem fora dos Estados Unidos são limitadas. Embora as perguntas abaixo forneçam uma visão geral desses limites, porque tanto depende dos detalhes de sua situação específica, sugerimos que você ligue para 800-343-3548 para saber como eles se aplicam a você. Se você nos está chamando de fora dos Estados Unidos, visite os números de telefone da Fidelity, para que os clientes viajem para o exterior vejam uma lista dos números de telefone internacionais disponíveis.

Não sou residente dos Estados Unidos e não tenho contas existentes com a Fidelity. Posso estabelecer um relacionamento com a Fidelity?

Infelizmente, não abrimos contas para novos clientes que residam fora dos Estados Unidos.

Acabei recentemente de me afastar dos Estados Unidos. O que isso significa para mim?

Independentemente de onde você se mude, aplica-se o seguinte:

A Fidelity não fornece serviços de gerenciamento de ativos discricionários a clientes que residem fora dos Estados Unidos. Se você se mora para fora dos Estados Unidos, seus relacionamentos de gerenciamento de ativos discricionários serão encerrados e certos fundos de investimento detidos nessas contas poderão ser liquidados como parte dessa rescisão.

Os serviços prestados pelos nossos representantes estão limitados aos que são de natureza ministerial ou administrativa. Entre outras coisas, isso significa que nossos representantes não se envolvem em discussões com clientes sobre temas como alocação de ativos, planejamento de renda ou composição de portfólio.

Os clientes que residem fora dos Estados Unidos não poderão abrir novas contas do Plano de Poupança 529 ou Contas de Poupança de Saúde (HSAs) ou continuar a contribuir com 529s ou HSAs existentes.

Os clientes que residem fora dos Estados Unidos não terão permissão para comprar ações de fundos mútuos.

Existem restrições adicionais que podem ser aplicadas, dependendo do país onde você reside agora. Os clientes de certos países podem limitar-se a vender suas participações existentes e a retirar o produto de suas contas. Eles não serão capazes de fazer depósitos em suas contas, ou comprar quaisquer títulos adicionais. Na maioria dos outros países, as restrições serão menos onerosas, mas os clientes ainda podem sofrer determinadas limitações (por exemplo, empréstimos de margem ou negociação de opções não podem ser permitidos, ou um certo tipo de conta terá restrições comerciais).

Você menciona que não posso mais comprar fundos mútuos. E quanto ao meu dividendo e reinvestimento de ganho de capital? Posso continuar a reinvestir compartilhamentos através deste programa?

Sim, você pode continuar a reinvestir seus dividendos e ganhos de capital.

Você liquidará meus fundos mútuos agora que me mudei para fora dos Estados Unidos?

Além de certas participações em contas gerenciadas previamente discricionárias, você pode continuar a manter suas participações de fundos mútuos até você decidir vendê-las.

800-353-4881 800-353-4881 Conversa com um representante.

Mais Informações.

Saiba mais sobre negociação de ações internacionais e IPOs.

Obtenha detalhes sobre como usar nossas ferramentas de negociação avançadas.

Saiba mais sobre testes de estratégia e Wealth-Lab Pro®.

Crie seus conhecimentos de investimento com essa coleção de vídeos de treinamento, artigos e pareceres de especialistas.

FAQs de negociação: Margem.

Sua colocação de conta.

Como a margem funciona.

Os seguintes títulos podem ser utilizados como garantia para empréstimos de margem:

Ações e ETFs negociam mais de US $ 3 por ação (existem requisitos especiais para certos títulos e contas) A maioria dos fundos de investimento que foram detidos por pelo menos 30 dias de títulos do Tesouro, empresas, municipais e de agências governamentais.

Os seguintes não são elegíveis para empréstimos de margem:

CDs, fundos do mercado monetário, anuidades, opções, metais preciosos e fundos mútuos offshore UGMA / UTMA ou contas de aposentadoria.

O empréstimo de margem permite alavancar títulos que você já possui para adquirir valores mobiliários adicionais. Ao alavancar seus ativos, você pode potencialmente obter maiores retornos de investimento.

Exemplo: suponha que você use US $ 5.000 em dinheiro e empreste US $ 5.000 na margem para comprar um total de US $ 10.000 no estoque. Se o estoque subir de valor para US $ 11.000 e você o vende, você pagaria os US $ 5.000 emprestados na margem e realizará um lucro de US $ 1.000. Esse é um retorno de 20% em seu investimento de US $ 5.000. Se você não aproveitou o empréstimo de margem, você pagaria US $ 10.000 em dinheiro pelo estoque. Não só você teria amarrado mais US $ 5.000, mas você teria percebido apenas um retorno de 10% em seu investimento. A diferença de 10% no retorno é o resultado de alavancar seus ativos. 1.

Exemplo de como a alavancagem pode melhorar seu retorno.

A margem de investimento traz maiores riscos e pode não ser apropriada para cada investidor. Antes de usar a margem, revise cuidadosamente seus objetivos de investimento, recursos financeiros e tolerância ao risco para determinar se o empréstimo de margem é apropriado para você.

A alavancagem funciona de forma dramática quando os preços das ações caem quando aumentam. Por exemplo, digamos que você use US $ 5.000 em dinheiro e empresta US $ 5.000 na margem para comprar um total de US $ 10.000 no estoque. Suponha que o valor de mercado do estoque que você comprou por US $ 10.000 cai para US $ 9.000. O seu capital próprio cairia para US $ 4.000, que é o valor de mercado menos o saldo do empréstimo de US $ 5.000. Neste caso, você pode sofrer uma perda de 20% devido a uma queda de 10% no valor de mercado. 1 Risco de chamada de manutenção.

Se os valores mobiliários que você detiver caem abaixo do requisito de manutenção mínima, sua conta pode incorrer em uma chamada de margem. As chamadas de margem são devidas imediatamente. É inteligente deixar uma almofada em dinheiro na sua conta para ajudar a reduzir a probabilidade de uma chamada de margem. Às vezes, você pode enfrentar mínimos de manutenção mais altos, especialmente quando os valores mobiliários que você mantém carregam riscos adicionais, como o risco de concentração.

Se a margem de equidade em sua conta cai abaixo de um determinado valor com base no valor que você emprestou, então a conta é emitida para uma chamada de margem.

A informação da chamada da margem é fornecida para ajudá-lo a entender quando sua conta está em uma chamada e ver quais os montantes devidos e quando. O método eo tempo para atender uma chamada de margem variam, dependendo do tipo de chamada.

Venda títulos elegíveis para a margem de renda na conta, ou Depósito em dinheiro ou títulos elegíveis para margem.

Tempo permitido: 4 dias úteis.

A Fidelity reserva-se o direito de atender chamadas de margem em sua conta a qualquer momento sem aviso prévio. 2.

Venda títulos elegíveis para a margem de renda na conta, ou Depósito em dinheiro ou títulos elegíveis para margem.

Tempo permitido: 2 dias úteis.

A Fidelity reserva-se o direito de atender chamadas de margem em sua conta a qualquer momento sem aviso prévio. 2.

Venda títulos elegíveis para a margem de renda na conta, ou Depósito em dinheiro ou títulos elegíveis para margem.

Nota: A liquidação repetida de valores mobiliários para cobrir uma chamada federal, enquanto os requisitos cambiais abaixo podem resultar em restrições na negociação da margem na conta.

Tempo permitido: 4 dias úteis.

A Fidelity reserva-se o direito de atender chamadas de margem em sua conta a qualquer momento sem aviso prévio. 2.

Depósito de dinheiro ou valores mobiliários marginais apenas. A venda de uma posição existente pode satisfazer uma chamada comercial dia, mas é considerada uma liquidação comercial dia. Liquidações comerciais de três dias dentro de um período de 12 meses fará com que a conta seja restrita.

Nota: há um período de retenção de 2 dias nos fundos depositados para atender a uma chamada comercial diária.

Tempo permitido: 5 dias úteis.

A Fidelity reserva-se o direito de atender chamadas de margem em sua conta a qualquer momento sem aviso prévio. 2.

Depósito de caixa ou títulos margináveis.

Nota: Há um período de retenção de 2 dias nos fundos depositados para atender a uma chamada de capital mínima de comércio de dia.

Tempo permitido: 5 dias úteis.

A Fidelity reserva-se o direito de atender chamadas de margem em sua conta a qualquer momento sem aviso prévio. 2.

Requisitos de margem.

Os requisitos de margem destinam-se a ajudar a proteger as empresas de valores mobiliários e seus clientes de alguns dos riscos associados aos investimentos de alavancagem, exigindo que os clientes atendam ou mantenham certos níveis de patrimônio em sua conta.

Existem dois principais tipos de requisitos de margem: inicial e manutenção.

Requisitos iniciais / Reg T Um requisito de margem inicial é o montante dos fundos necessários para satisfazer uma compra ou venda a descoberto de uma garantia em uma conta de margem. O requisito de margem inicial é atualmente de 50% do preço de compra para a maioria dos títulos, e é conhecido como Reg T ou o requisito do Fed, que é definido pelo Conselho da Reserva Federal. Além disso, a Fidelity exige que os clientes tenham um patrimônio da conta mínima de US $ 2.000 ao fazer pedidos na margem. Requisitos de manutenção Os requisitos de margem em curso após a conclusão da compra são conhecidos como requisitos de manutenção, que exigem que você mantenha um certo nível de patrimônio na sua conta de margem. Os requisitos de manutenção são definidos pela NYSE, FINRA e / ou pela corretora. Na Fidelity, os requisitos de manutenção da casa são sistematicamente aplicados com base na composição de uma conta. Estes são chamados requisitos baseados em regras (RBR). O RBR aplica mudanças nos requisitos com base nas mudanças nas posições ocupadas em uma conta diariamente. Desta forma, o requisito agregado reflete verdadeiramente o risco em uma conta com base na estrutura atual do portfólio. A Fidelity, bem como outros corretores, tem o direito de modificar os requisitos de manutenção em títulos específicos e contas de clientes individuais. O RBR é aplicado a contas com uma posição em uma margem ou conta curta. O RBR é aplicado a ações, títulos corporativos, títulos municipais, tesourarias, opções e ações preferenciais. A RBR examina contas individuais e calcula requisitos baseados em atribuições de portfólio (porcentagens de complemento), que são adicionados aos requisitos básicos existentes. Os requisitos RBR são aditivos, ou seja, qualquer segurança pode ser qualificada para mais do que apenas um tipo de complemento com um requisito de comprimento longo máximo de 100%. Os requisitos do lado curto podem ultrapassar 100%. Os complementos de nível de conta são: Concentração do emissor (posição): Concentração de uma posição mantida em relação ao valor de mercado bruto da conta. Liquidez: com base no volume de negociação de uma garantia. Concentração de propriedade: com base em todos os valores mobiliários de um emissor comum. Concentração da indústria: posição de propriedade em relação ao total de ações em circulação do emissor.

A Fidelity fornece o requisito de manutenção de margem para todos os títulos detidos em sua conta. A Fidelity também fornece a capacidade de inserir símbolos para recuperar o requisito de manutenção de títulos não detidos em sua conta, bem como avaliar o impacto de negociações hipotéticas nos saldos de sua conta usando nossa calculadora de margem.

Nota: Todos os requisitos de manutenção de margem exibidos usando a ferramenta "requisito de margem" são específicos da conta de margem através da qual você acessa a ferramenta. Os requisitos de manutenção podem variar de acordo com a conta e podem estar sujeitos a requisitos de complemento RBR, além dos requisitos básicos. A Fidelity exige que os clientes tenham uma equidade de conta mínima de US $ 2.000 ao colocar ordens na margem.

No que diz respeito aos requisitos de manutenção de títulos específicos, a Fidelity considera uma série de fatores, incluindo a volatilidade e liquidez das ações, ganhos da empresa e capitalização de mercado, bem como se a conta em questão está em uma posição concentrada.

Exemplo: se você comprar US $ 20.000 de ações margináveis ​​com um requisito de margem de casa de 30%, você precisaria depositar inicialmente US $ 10.000, o que é o requisito do Fed de 50%. Você não precisaria depositar dinheiro adicional além dos US $ 10.000 porque o requisito de manutenção da casa está abaixo do requisito de 50% do Fed.

Digamos, no entanto, que a segurança comprada agora representa 80% do valor de mercado bruto de sua carteira. Esta segurança estaria sujeita a um complemento RBR de 30%, levando o requisito da casa a 60%. Uma vez que a conta tem um requisito de manutenção maior do que o requisito do Fed, você precisaria depositar fundos para atender ao requisito mais alto, em vez de 30%. Neste exemplo, a segurança comprada aumentou o requisito de manutenção da casa para 60%, exigindo um depósito total de US $ 12.000. Esse valor é igual a 60% do preço de compra.

Nota: A fidelidade pode impor um requisito de manutenção mais elevado do que o requisito do Fed (ou Reg T). Em uma situação em que o requisito de manutenção é o maior dos dois, você deve manter um nível de equivalência igual ou superior ao requisito mais alto.

A lógica de baixo preço rege todas as contas com fundos próprios ou mútuos. Ações ou fundos mútuos entre US $ 3 e US $ 10 terão o maior requisito de $ 3 por ação ou o requisito normal de RBR. Ações ou fundos mútuos abaixo de US $ 3 por ação terão um requisito de margem de 100%. Os complementos não são mutuamente exclusivos e uma única posição pode ter múltiplos complementos.

Os requisitos de manutenção são calculados usando requisitos baseados em regras nos quais os complementos RBR são adicionados aos requisitos básicos. A maioria dos títulos tem requisitos básicos de:

Pode haver casos em que os valores mobiliários tenham requisitos de base mais elevados. Alguns exemplos são setores em dificuldades, emissores em dificuldades e ETFs alavancados.

Mais de US $ 3 e menos de US $ 10: maior para o cálculo RBR regular ou US $ 3 por ação.

$ 10 e mais: veja os cálculos RBR abaixo.

Concentração do Emissor (Posição).

O valor de mercado de uma posição como uma porcentagem do valor de mercado bruto da conta (valor de mercado de posição / valor bruto de mercado da carteira)

Posições longas.

Posições curtas.

A quantidade de uma posição como uma porcentagem do volume de negociação da Mediana de 20 dias da segurança (volume médio da posição / segurança de 20 dias)

Lado curto.

A quantidade de uma posição como uma porcentagem do número de ações em circulação (quantidade de posição / ações em circulação)

O valor de mercado líquido da (s) posição (s) no Padrão de Classificação de Indústria Global (GICS) como porcentagem do valor de mercado bruto da conta (valor de mercado líquido em cada sub setor / valor de mercado bruto do GICS)

Nota: O complemento da indústria deve apenas acionar uma conta que não possui posições superiores a 40% do valor total do mercado.

Certas posições voláteis de ações e opções, bem como títulos baixos de mercado, podem ter complementos de concentração superiores a 30%.

Mais de US $ 3 e menos de US $ 10: US $ 3 por ação.

US $ 10 e mais: 30% do valor de mercado.

Exceção: Selecione o mercado monetário e o mercado monetário Spartan ® é de 30%.

Títulos corporativos.

Complemento de concentração da indústria.

O valor de mercado líquido da posição agregada da posição (s) como uma porcentagem do valor de mercado bruto da conta (valor de mercado líquido da indústria agregada / valor de mercado bruto)

O valor de mercado líquido do emissor agregado como uma porcentagem do valor de mercado bruto da conta (valor de mercado líquido do emissor agregado / valor de mercado bruto)

Nota: Os complementos de concentração são aplicados no nível do emissor.

A quantidade de uma posição como percentagem do número de ações em circulação (quantidade de posição / emissão de ações em circulação)

Nota: Os complementos de propriedade são aplicados no nível do emissor.

Tesouros.

Ações preferenciais.

O valor de mercado líquido do emissor agregado como uma porcentagem do valor de mercado bruto da conta (valor de mercado líquido do emissor agregado / valor de mercado bruto)

Requisitos de margem de opções cobertas.

A Fidelity define suas próprias diretrizes de margem para refletir melhor sua visão dos riscos de negociação de opções.

Comprar coloca para abrir.

Comprar coloca para fechar.

Nota: fechar uma posição de opções curtas pode liberar fundos adicionais que podem ser aplicados ao requisito de compra.

Índices: Nível 5.

Coberto: Nível 1.

Coberto: nenhum requisito de margem. O estoque subjacente deve ser longo na conta.

Índices: Nível 5.

Cash coberto: Nível 2.

Coberto: Nenhum requisito de margem, exceto o estoque curto. O estoque subjacente deve ser curto na conta. 3.

A venda coloca para fechar.

Requisitos de margem de opções descobertas.

Olhando para colocar trocas de opções descobertas? Então você deve ter margem e ser aprovado para o nível de opções apropriado:

Para opções curtas e nulas, você deve manter um saldo mínimo de capital de US $ 20.000 para opções de capital e $ 50.000 para opções de índice em sua conta.

Chamadas de capital: o maior dos seguintes requisitos:

25% do valor das ações subjacentes, menos o valor fora do dinheiro, acrescido do prêmio 15% do valor do estoque subjacente, mais o prêmio.

A equidade coloca: o maior dos seguintes requisitos:

25% do valor do estoque subjacente, menos o valor fora do dinheiro, acrescido do prémio 15% do preço de exercício, mais o prêmio.

Chamadas de índice: o maior dos seguintes requisitos:

20% do valor subjacente, menos o valor fora do dinheiro, acrescido do prémio 15% do valor subjacente, acrescido do prémio.

25% do valor subjacente, menos o valor fora do dinheiro, acrescido do prémio 15% do preço de exercício, mais o prémio.

Requisitos de distribuição de opções.

As contas de não cobrança exigem os seguintes contratos de conta e requisitos de equivalência patrimonial antes de colocar os spreads:

Acordo de margem no arquivo Contrato de opções de nível 3 para equidade e spreads de índice Um saldo mínimo de capital de US $ 10.000 para spreads de patrimônio e índice.

O requisito de margem para spreads de débito em uma conta não reembolsável é o débito inicial pago para executar o comércio. O requisito de margem para spreads de crédito nas contas não reembolsáveis ​​é o menor da diferença nos preços de exercício ou o requisito da opção curta como uma posição descoberta.

As contas de aposentadoria exigem os seguintes contratos de conta e requisitos de equivalência patrimonial antes de colocar os spreads:

Contrato de opções de Nível 2 Opção Spreads no Acordo de Contas de Aposentadoria no arquivo Um saldo mínimo de capital de US $ 10.000 enquanto detendo posições de spread.

O requisito de margem para spreads de débito em uma conta de aposentadoria é o débito inicial pago para executar o comércio, mais uma reserva de spread de caixa de US $ 2.000. O requisito de margem para um spread de crédito em uma conta de aposentadoria é o maior da diferença nos preços de exercício e na reserva de spread de caixa de US $ 2.000.

Nota: A reserva de spread de caixa de US $ 2.000 é contada para o requisito de spread de crédito e não é necessária para cada spread subseqüente que é mantido na conta.

Os complementos de concentração de RBR podem ser aplicados a opções nuas.

Certas posições voláteis de ações e opções, bem como títulos baixos de mercado, podem ter complementos de concentração superiores a 30%.

Margem da carteira.

A margem da carteira é outro método de cálculo dos requisitos de margem. Ao contrário do método de cálculo da margem tradicional inicial / Regulação T (Reg T), a margem da carteira mede o risco em seu portfólio geral e usa isso para determinar seu requisito de margem. Como resultado desses cálculos, os requisitos de margem podem ser tão baixos quanto 15% para uma conta bem diversificada com exposição longa e curta no mercado. Uma vez que a margem da carteira mede o risco global do portfólio, é mais adequada para um portfólio bem diversificado. Se uma carteira for fortemente investida em um estoque ou setor individual, podem ser colocados requisitos de margem mais elevados na conta em questão. Uma conta que usa margem de portfólio não está sujeita aos requisitos de margem inicial / Reg T.

É importante notar que nem todos os valores mobiliários são margináveis. No entanto, você ainda pode manter esses títulos não margináveis ​​em sua conta de margem de carteira, mas eles devem ser pagos integralmente.

O poder de compra para contas de margem da carteira é calculado tomando sua troca ou o excedente da casa (o que for mais baixo), adicionando suas posições de caixa líquidas (dinheiro em sua conta principal, mais qualquer saldo de crédito ou débito e excluindo fundos não monetários do mercado monetário) , e multiplicando a soma em 4. Por exemplo, diga que você tem US $ 12.000 em superávit, US $ 10.000 no superávit da casa e dinheiro líquido de US $ 5.000. Ao calcular sua margem, nós levamos os US $ 10.000 no superávit da casa, adicione seu dinheiro líquido de US $ 5.000 e multiplique por 4. Seu poder de compra neste exemplo seria de US $ 60.000, o que significa que você poderá comprar até esse montante de um segurança totalmente marginável. No entanto, tenha em mente, dependendo de suas posições existentes, se investir os $ 60,000 em uma posição única resultam em uma posição concentrada, podem ser aplicados requisitos de margem adicional.

Para ser aprovado para margem de carteira, sua conta deve ter um valor de conta total de pelo menos US $ 150.000. Este é o saldo mínimo de capital que é exigido de forma contínua.

Além disso, sua conta deve ser significativamente diversificada. Se sua conta for fortemente investida em um pequeno número de títulos ou setores, pode não ser qualificado para a margem da carteira.

Observe que existem critérios de aplicação adicionais. Por exemplo, enquanto a negociação diária não é proibida em uma conta de margem da carteira, ela não pode ser a principal estratégia de investimento. Além disso, as contas que fazem retiradas freqüentes ou grandes retiradas em relação ao valor total da conta, podem não se qualificar para a margem da carteira. Essas retiradas incluem transferências para outras contas, cheque de escrita e outras atividades de gerenciamento de caixa.

Para solicitar margem de carteira, ligue para 800-544-6666. Nossos representantes irão encaminhá-lo através do processo de inscrição, que inclui a conclusão de um questionário de entrevista. Você também precisará assinar e devolver o Contrato de Conta Suplementar da Margem da Carteira.

Nosso processo de revisão de aplicativos inclui uma revisão de sua aplicação, sua adequação financeira e uma verificação de crédito pelo nosso Comitê de Crédito de Gerenciamento de Riscos. Geralmente, o processo leva 5-7 dias úteis.

Uma vez que seu pedido foi revisado, um representante da Fidelity irá notificá-lo sobre seu status.

Sim, as contas de margem da carteira estão sujeitas à manutenção da margem, ao mínimo de equivalência patrimonial e às chamadas comerciais padrão.

As chamadas de manutenção de margem surgem quando uma conta possui posições cujo valor excede a casa do titular da conta ou o excedente cambial. Uma vez que uma chamada de manutenção foi emitida, o titular da conta geralmente tem 1 dia útil para atender a chamada; caso contrário, a conta está sujeita a liquidação. Nos casos em que uma chamada de margem grande é emitida ou uma conta tem uma baixa porcentagem de capital em relação aos seus requisitos de margem, a conta pode ser liquidada em menos de 1 dia útil.

Se o valor de uma conta de margem da carteira cai abaixo do requisito mínimo de capital da conta de US $ 150.000, é emitida uma chamada de capital mínimo. No caso de isso acontecer, o titular da conta tem 3 dias úteis para tornar a conta novamente em conformidade. Se isso não acontecer, o titular da conta será restrito de abrir novas posições ou adicionar a posições atuais nessa conta. Se o valor da conta ainda for inferior a US $ 150.000 após 30 dias a partir da emissão da chamada de capital mínimo, o recurso de margem da carteira será removido da conta e a conta ficará sujeita aos requisitos de margem do Reg T. A remoção da aprovação da margem da carteira de uma conta pode resultar na emissão de uma chamada de margem.

As contas de margem da carteira também estão sujeitas às regras de comércio de dia padrão. Se o dia do titular da conta negociar mais de 4 vezes o seu excedente cambial do início do dia, mais 4 vezes o dinheiro líquido no início do dia em qualquer momento durante o dia, uma chamada comercial do dia é emitida. Esse valor é menor para títulos não margináveis ​​e valores mobiliários com requisitos de câmbio acrescidos. As contas de margem da carteira têm 3 dias úteis para atender a uma chamada comercial diária.

Margem limitada para IRAs.

A margem limitada permite que você troque em fundos e comércio não resolvidos sem desencadear restrições de negociação, como violações de boa-fé, em um IRA. A margem limitada não permite empréstimos contra participações existentes, alavancagem de contas, criação de débitos em caixa ou margem, venda curta de títulos ou venda de opções desnudas. Ele permite a troca diária de ações e opções (contrato de opção exigido) no seu IRA.

Somente os seguintes registros IRA são elegíveis para margem limitada:

Você deve se inscrever em margem limitada on-line. É necessário um valor de conta total de US $ 25.000 ou maior. IRAs com um núcleo FDIC não são elegíveis. Entre em contato com um representante para obter formas de alterar sua conta principal. IRAs com uma restrição comercial dia não são elegíveis. Consulte Restrições comerciais para obter mais informações. Seu objetivo de investimento IRA deve ser mais agressivo. Você pode atualizar seu objetivo de investimento em seu Perfil Financeiro.

Depois de concluir o processo de inscrição on-line, a margem limitada está imediatamente disponível em sua conta se você tiver mais de US $ 25.000 no núcleo. No entanto, se você tiver menos de US $ 25.000 no seu núcleo, seu saldo de energia de compra intraday será zero, o que o impedirá de negociar no dia. Você pode entrar em contato com um representante da Fidelity para que suas posições sejam transferidas para a Margem. Caso contrário, isso acontecerá automaticamente no dia útil seguinte.

Você pode continuar a usar os boletim de negociação na Fidelity (ou seja, Trade Stocks / ETFs, Trade Options e Trade Conditional) para fazer seus pedidos. No entanto, um novo botão de opção Margin Trade Type aparecerá e será o padrão para pedidos colocados no seu IRA. Os valores mobiliários destinados a serem negociados no dia devem ser colocados no tipo comercial, Margem; Caso contrário, você estará sujeito a restrições de negociação de caixa. * Consulte Restrições de negociação para obter mais informações.

Nota: Os rendimentos das posições de margem detidos durante a noite e liquidados no próximo dia útil não estão disponíveis para serem adquiridos no tipo de comércio de margem até o dia útil seguinte (data de negociação + 1 dia). Por exemplo, digamos que você comprou o símbolo XYZ na margem na segunda-feira e manteve-o durante a noite, então você vendeu o símbolo XYZ na manhã de terça-feira. O produto desta venda não estaria disponível para compras adicionais no tipo de conta de margem até quarta-feira.

Depois de se matricular em margem limitada, você verá novos saldos no seu IRA.

Na página Saldos, sob a margem Limitada na seção de Disponibilidade no Comércio, haverá dois novos saldos: Poder de Compra Intraday e Poder de Compra de Comércio de Dia (Início do Dia).

Este campo de balanço aplica-se apenas às contas de comércio de dia do padrão e às contas de margem limitada e é o valor que pode ser usado para comprar ações ou opções destinadas a serem negociadas no dia. Ao contrário do Day Trade Buying Power, este valor atualiza intraday para refletir as execuções comerciais do dia, o movimento de dinheiro para dentro e para fora da conta, o core cash e o poder de compra alocado para abrir ordens.

Potencial de compra comercial do dia (início do dia)

Este campo de balanço aplica-se apenas a contas de comércio de dia de padrão e contas de margem limitada. Representa um valor de início do dia e não atualiza no decurso do dia de negociação para refletir as execuções comerciais ou o movimento do dinheiro. É necessária uma conta comercial de dia de padrão ou uma conta de margem limitada para manter uma margem mínima de US $ 25.000. Se a margem de equivalência patrimonial for inferior a este valor, esse nome de campo mudará para Minimum Equity Call e o valor indicado mostrará o que deve obedecer ao requisito mínimo de equivalência patrimonial.

Chamadas de margem.

Jornada mínima de troca comercial de dia.

Se o patrimônio líquido do seu IRA cair abaixo de US $ 25.000, será emitida uma chamada de capital mínimo de comércio do dia, que limitará você apenas para fechar transações (ordens de venda) no tipo de conta de margem. Este mínimo de $ 25,000 deve ser restaurado dentro de cinco dias úteis com depósito de dinheiro ou valores mobiliários marginais (limites de contribuição anual do IRA). Se o dia de negociação mínima não for cumprido, o seu dia de troca de poder de compra será restrito por 90 dias. Observe que há um período de retenção de dois dias úteis nos fundos depositados para atender a uma chamada de intercâmbio mínimo de comércio de dia ou uma chamada comercial de dia.

Uma chamada comercial de dia é gerada sempre que as negociações de abertura (ordens de compra) excedem o poder de compra comercial da conta e são vendidas no mesmo dia. Contas com uma chamada de comércio de dia aberto perderão tempo e marcarão e o dia de compra do poder de compra será reduzido pela metade. O valor do dia da chamada comercial deve ser cumprido dentro de cinco dias úteis com depósito de dinheiro ou valores mobiliários (limites de contribuição anual do IRA). Se o dia do comércio não for cumprido, o seu dia de troca de poder de compra será restrito por 90 dias. Observe que há um período de retenção de dois dias úteis nos fundos depositados para atender a uma chamada de intercâmbio mínimo de comércio de dia ou uma chamada comercial de dia.

A venda de uma posição existente pode satisfazer uma chamada comercial dia, mas é considerada uma liquidação comercial dia. Liquidações comerciais de três dias dentro de um período de 12 meses fará com que a conta seja restrita.

As contas restritas serão limitadas apenas às transações de fechamento (ordens de venda) no tipo de conta de margem. Os pedidos de compra na conta de caixa podem ser permitidos, mas estão sujeitos às regras normais de negociação de caixa.

Gerenciando sua conta.

Todas as novas contas são estabelecidas como contas de caixa, a menos que você tenha enviado um pedido de margem e tenha sido aprovado para negociação de margem. Como as contas de margem permitem a negociação com crédito, elas possuem vários campos de saldo que as contas de caixa não teriam. As contas identificadas pela atividade comercial como contas de comércio de dia padrão também incluem campos de saldo não exibidos para outros tipos de conta.

Use a página Saldos da sua conta para ver os saldos relacionados com caixa e / ou margem de resumo:

Obtenha avaliação da conta em tempo real para o valor total da sua conta, bem como outras informações do balanço chave. Determine quanto dinheiro você tenha disponível para comprar títulos (atualizado intradía com execuções comerciais e movimentos de dinheiro dentro e fora da conta). Veja o quanto você tem disponível para retirar de uma conta em dinheiro ou em empréstimos na margem.

Mostrar / ocultar saldos.

Para obter informações mais detalhadas sobre os saldos da sua conta, você pode expandir a tabela de saldos clicando em Mostrar tudo ou pode expandir uma seção individual clicando no sinal "+" à esquerda de qualquer nome da seção, ou simplesmente clicando no nome da seção. Quando a tabela é expandida para uma visão detalhada dos campos de balanço individuais, o sinal "+" se torna um sinal "-" que você pode clicar para colapsar a tabela e retornar à vista de resumo. Se todas as seções da tabela de saldos tiverem sido expandidas (porque você clicou em Mostrar tudo ou expandiu cada seção individualmente), você pode colapsar a tabela e retornar à visão de resumo clicando em Ocultar tudo ou o sinal "-" à esquerda . Margem de contas.

Para obter informações mais detalhadas sobre os saldos da sua conta, você pode expandir a tabela de saldos clicando em Mostrar tudo ou pode expandir uma seção individual clicando no sinal "+" à esquerda de qualquer nome da seção, ou simplesmente clicando no nome da seção. Quando uma seção é expandida para uma exibição detalhada, o sinal "+" se torna um sinal "-" que você pode clicar para colapsar essa seção, ou você pode simplesmente clicar no nome da seção novamente para colapsar essa seção. Se todas as seções da tabela de saldos tiverem sido expandidas (porque você clicou em Mostrar tudo ou expandiu cada seção individualmente), você pode colapsar a tabela e retornar à visão de resumo clicando em Ocultar tudo ou o sinal "-" à esquerda .

Positivo / negativo e crédito / débito.

Positivo negativo.

Todos os valores na coluna atual são refletidos como valores positivos, a menos que o cálculo de um campo de balanço específico resulte em um número negativo ou dinheiro deve atender a determinados requisitos. Nesse caso, o número será refletido com um sinal de menos "-" na frente dele. Crédito débito.

Certos nomes de campo mudarão dependendo se o valor é positivo (crédito) ou negativo (débito). Se o campo de saldo indica crédito ou débito, o valor é sempre representado como um valor positivo. Por exemplo, se você tiver dinheiro devido à execução de negociações em sua conta de margem, o valor devido a você é exibido como um crédito de margem. Em vez disso, você deve dinheiro da execução de negócios em sua conta de margem, o valor que você deve é ​​exibido como débito de margem. Ambos os valores são exibidos como números positivos e o nome do campo (neste exemplo, Crédito de Margem ou Débito de Margem) reflete se o valor é um crédito ou débito para sua conta.

Valor total da conta.

Disponível para negociar.

Disponível para retirar.

Saldos adicionais.

Poder de compra adicional.

Balanças de opções adicionais.

Os saldos de opções aparecem se o acordo de opções existir. Os saldos comerciais do dia aparecem nas contas comerciais do dia do padrão.

Freqüência de atualização explicada:

Em tempo real: os saldos exibem valores que mudam com as flutuações de preços de mercado sobre os títulos subjacentes em sua conta. Essencialmente, é um recálculo completo baseado em flutuações de preços de posições, execuções comerciais e movimento de dinheiro para dentro ou fora da conta.

Intraday: os saldos refletem execuções comerciais e movimentos de dinheiro dentro e fora da conta durante o dia.

Noite: os saldos exibem valores após uma atualização noturna da conta. Em alguns casos, certos campos de equilíbrio só podem ser atualizados durante a noite devido a restrições regulatórias.

A Calculadora de Margem da Fidelity permite que você calcule o impacto das negociações de ações hipotéticas em seus saldos de margem e energia de compra, além de ter em conta os requisitos de margem específica para sua conta. Com a Margin Calculator, você pode:

Verifique o impacto que vários negócios de margem terão em seus saldos de margem globais. Determine quantos compartilhamentos você pode comprar de um determinado título. Determine quantos compartilhamentos de um título específico para vender para atender uma chamada de margem. Estimar o custo de colocar uma negociação na margem para uma conta específica.

Apenas para fins ilustrativos.

800-353-4881 800-353-4881 Conversa com um representante.

Mais Informações.

Saiba mais sobre negociação de ações internacionais e IPOs.

Obtenha detalhes sobre como usar nossas ferramentas de negociação avançadas.

Saiba mais sobre testes de estratégia e Wealth-Lab Pro®.

Crie seus conhecimentos de investimento com essa coleção de vídeos de treinamento, artigos e pareceres de especialistas.

FAQs de negociação: Tipos de pedidos.

Sua colocação de conta.

Tipos de ordem geral.

Um pedido de mercado encarrega a Fidelity de comprar ou vender valores mobiliários para sua conta no próximo preço disponível. Ele permanece em vigor apenas para o dia, e geralmente resulta na pronta compra ou venda de todas as ações de ações, contratos de opções ou títulos em questão, desde que a segurança seja negociada ativamente e as condições do mercado o permitam.

Nota: Para manter um mercado justo e ordenado, a maioria dos centros de mercado geralmente não aceita solicitações de cancelamento após as 9:28 p. m. ET para ordens de mercado elegíveis para execução às 9h30 da manhã, quando o mercado abrir. A aceitação de um pedido de cancelamento pela Fidelity entre 9:28 e 9:30 a. m. ET não garante um cancelamento de pedido. Todos os pedidos de cancelamento de um pedido são processados ​​em melhores condições.

Quando você coloca uma ordem de limite para comprar, o estoque pode ser comprado em ou abaixo do seu preço limite, mas nunca acima.

Você pode colocar ordens limitadas para o dia em que foram inseridas (por ordem diária), ou por um período que termina quando é executado ou quando você cancelou (um pedido aberto ou bom) até o pedido cancelado (GTC).

Nota: Todas as ordens GTC abertas expirarão 180 dias após a sua colocação. Se o dia 180 cai em um fim de semana ou feriado, essas ordens expirarão no primeiro dia útil seguinte ao dia do vencimento. Esta política não se aplica às opções.

As ordens em cada nível de preço são preenchidas em uma seqüência que é determinada pelas regras dos vários centros de mercado; portanto, não há garantia de que todos os pedidos em um determinado limite de preço (incluindo o seu) serão preenchidos quando esse preço for atingido. Essas ordens também estão sujeitas à existência de um mercado para essa segurança. Assim, o fato de que seu limite de preço foi atingido não garante uma execução.

As ordens de limite para mais de 100 ações ou para vários lotes redondos (200, 300, 400, etc.) podem ser preenchidas completamente ou parcialmente até serem concluídas. Pode levar mais de um dia de negociação para preencher completamente um lote múltiplo ou uma ordem de lote misturado, a menos que o pedido seja designado como um dos seguintes tipos:

Tudo ou nenhum (preencha toda a ordem ou nenhuma parte dela). Quando você coloca uma designação total ou nenhuma no seu pedido, ela é considerada restrita. O estoque pode negociar em ou abaixo do seu preço em uma compra, ou em ou acima em uma venda, sem direito à execução, a menos que o montante total do seu pedido seja executável. Imediato ou cancelar (preencha todo o pedido ou qualquer parte imediatamente, e cancele qualquer saldo não preenchido). Preencha ou mata (complete toda a ordem imediatamente ou cancele).

Nota: Bom tempo até que o tempo cancelado não esteja disponível para vendas a descoberto, títulos e tesouros corporativos não cotados, títulos garantidos por hipotecas e obrigações de agência e obrigações hipotecárias garantidas (OCMs). Não aceitamos pedidos de limite para títulos municipais, papel comercial, fundos de investimento unitário (UITs), certificados de depósito (CD) ou fundos de investimento.

As ordens de parada geralmente são usadas para proteger um lucro ou para evitar novas perdas se o preço de uma segurança se mover contra você. Eles também podem ser usados ​​para estabelecer uma posição em uma segurança se atingir um determinado limite de preço ou fechar uma posição curta.

Os especialistas nas várias bolsas e fabricantes de mercado têm o direito de recusar ordens de parada em determinadas condições de mercado. Nem todos os títulos ou sessões de negociação (pré e pós-mercado) são elegíveis para pedidos de parada.

Este tipo de pedido torna-se automaticamente um pedido de mercado quando o preço de parada é atingido. Portanto, não há garantia de que seu pedido será executado no preço da parada. É importante que os investidores entendam que as notícias da empresa ou as condições do mercado podem ter um impacto significativo no preço de uma garantia. Isso pode resultar em uma ordem de perda de parada sendo executada a um preço que é dramaticamente diferente do que o preço da perda de parada indica. Limite de parada.

Esse tipo de ordem torna-se automaticamente uma ordem limite quando o preço de parada é atingido. Como qualquer ordem de limite, uma ordem de limite de parada pode ser preenchida na íntegra, em parte, ou não, de acordo com o número de ações disponíveis para venda ou compra no momento. Nota: Comprar stop loss e comprar ordens de limite de parada devem ser inseridos a um preço acima do preço de mercado atual. As ordens de stop de venda e de stop de venda devem ser registradas a um preço inferior ao preço de mercado atual. Como as ordens de parada são disparadas Stocks.

As ordens de paradas de capital colocadas com a Fidelity são desencadeadas de uma transação de lotes redondos de 100 partes ou superior, ou uma impressão na segurança. Os centros de mercado aos quais as rotas de Serviços Nacionais de Serviços Nacionais (NFS) Fidelity interromper ordens de perda e ordens de parada de limite podem impor limites de preço, como bandas de preços em torno da Oferta ou Oferta Nacional Melhor (NBBO) para evitar ordens de stop loss e ordens de limite sendo desencadeada por trocas potencialmente errôneas. Estes limites de preços podem variar de acordo com o mercado. Se você estiver interessado em fazer um pedido que desencadeia uma cotação de oferta ou peça uma cotação, consulte Ordens de parada de trânsito e ordens de encerramento. Opções.

Geralmente, uma ordem de parada para comprar torna-se um pedido de mercado quando o preço da oferta é igual ou superior ao preço de parada, ou a opção negocia em ou acima do preço de parada. Uma ordem de fim de venda torna-se um pedido de mercado quando o preço de venda é igual ou inferior ao preço de parada, ou quando a opção opera com ou abaixo do preço de parada. As opções para a eleição são baseadas na melhor oferta ou oferta da bolsa (BBO) onde reside o pedido de parada.

Você coloca uma limitação de tempo em uma ordem de estoque de estoque selecionando um dos seguintes tipos de tempo-em-força:

Uma limitação de tempo na força na execução de um pedido. Esta limitação tem um tempo de expiração padrão da ordem das 4:00 p. m. ET. Você pode selecionar seu próprio prazo de caducidade entre 10:00 da manhã ET e 4:00 p. m. ET em incrementos de trinta minutos (ou seja, 10:00 da. m., 10:30 da manhã, 11:00 da tarde, etc.). Se a totalidade ou parte do seu pedido não for executada pelo tempo que você selecionou para a expiração, seu pedido será cancelado. Você pode visualizar o status do seu pedido, incluindo a data e / ou hora de caducidade do pedido, na página Pedidos.

Uma limitação de tempo de espera que pode ser colocada em estoque ou na ETF. Esta limitação tem uma data de validade padrão de ordem de 180 dias de calendário a partir da data de entrada da ordem às 4:00 p. m. ET. Você pode selecionar sua própria data e / ou hora de caducidade do pedido, até 180 dias de calendário a partir da data de entrada da ordem. Se a totalidade ou parte do seu pedido não for executada pela data e / ou hora que você selecionou para a expiração, todas as partes abertas do seu pedido serão canceladas. Você pode visualizar o status do seu pedido, incluindo a data e / ou hora de caducidade do pedido na página Pedidos.

Uma limitação de tempo na força que pode ser colocada na execução de uma ordem. Esta limitação exige que o pedido seja imediatamente completado na sua totalidade ou cancelado.

Pedidos com a limitação de preenchimento ou matar:

são para 100 partes ou mais são colocados apenas durante as horas de mercado são boas apenas para o dia atual não são permitidas para uso com stop loss, stop limite, ou vender ordens curtas.

Nota: Preencher ou matar é usado apenas em circunstâncias muito especiais. Se você não entender completamente como usar o preenchimento ou matar, fale com um representante da Fidelity antes de colocar essa limitação de um pedido.

Uma limitação de tempo na força que pode ser colocada na execução de uma ordem. Esta limitação exige que um corretor entre imediatamente uma oferta ou oferta a um preço limite que você especifica. Tudo ou uma parte da ordem pode ser executada. Qualquer parte da ordem não imediatamente concluída é cancelada.

Uma limitação de tempo-em-força que pode ser colocada em uma ordem. Esta limitação exige que a ordem seja executada o mais próximo possível do preço de abertura de uma garantia. Tudo ou qualquer parte do pedido que não pode ser executado no preço de abertura é cancelado.

Uma limitação de tempo na força que pode ser colocada na execução de uma ordem. Esta limitação exige que a ordem seja executada o mais próximo possível do preço de fechamento de uma garantia. Tudo ou qualquer parte do pedido que não pode ser executado no preço de fechamento é cancelado.

A comissão para uma boa ordem até o cancelamento é avaliada no momento em que seu pedido foi executado.

Se o seu pedido receber várias execuções em um único dia, você será avaliado com uma comissão. Para o bem, até ordens canceladas que recebem execuções durante vários dias, uma comissão é avaliada para cada dia em que haja uma execução.

As ordens canceladas que não executam não são cobradas por uma comissão.

Embora existam regras de câmbio diferentes para ajustar as ordens quando um título paga um dividendo, a regra geral é que as ordens de boas-vindas (GTC) abaixo do mercado são ajustadas pelo valor do dividendo. O preço do seu pedido será reduzido automaticamente na data "ex-dividendo" em aproximadamente o valor do próximo dividendo, a menos que você o note como não reduzir (DNR) quando você faz o pedido. Ordens abaixo do mercado incluem: limite de compra, perda de parada de venda, limite de parada de venda, perda de parada de venda perdida, limite de parada de venda.

Os mercados voláteis podem apresentar maiores riscos comerciais, especialmente quando você está usando serviços eletrônicos para acessar informações ou fazer pedidos.

Considere colocar ordens de limite em vez de ordens de mercado. Em determinadas condições de mercado, ou com certos tipos de ofertas de valores mobiliários (como IPOs e ações financeiras), as mudanças de preços podem ser significativas e rápidas durante a negociação regular ou pós-horas. Nesses casos, colocar uma ordem de mercado pode resultar em uma transação que excede seus fundos disponíveis, o que significa que a Fidelity teria o direito de vender outros ativos em sua conta para cobrir qualquer dívida pendente. Este é um risco especial em contas que você não pode facilmente adicionar dinheiro, como contas de aposentadoria. Esteja ciente de que as cotações, as execuções de pedidos e os relatórios de execução podem ser atrasados. Durante períodos de grande negociação ou volatilidade, as cotações que são fornecidas como "tempo real" podem ser obsoletas - mesmo que pareçam não ser - e você não pode receber todas as atualizações de cotações. Os preços de segurança podem mudar drasticamente durante esses atrasos. Ao cancelar um pedido, certifique-se de que seu pedido original está realmente cancelado (estado do pedido cancelado verificado) antes de entrar em uma ordem de substituição. Não confie em um recibo para o seu pedido de cancelamento; Essa ordem pode ter chegado tarde demais para que possamos agir. Os pedidos de cancelamento são tratados de acordo com os melhores esforços. Use outras formas de acessar Fidelity durante os tempos do pico de volume. A disponibilidade do sistema e o tempo de resposta podem estar sujeitos às condições do mercado. Se você está tendo problemas para nos alcançar de uma maneira, tente outra. Existem várias maneiras de entrar em contato com a Fidelity.

As chances de enfrentar esses riscos são maiores para os indivíduos que usam estratégias comerciais diárias. Em parte por esse motivo, a Fidelity não promove estratégias comerciais diárias. Para obter mais informações sobre riscos comerciais e como gerenciá-los, entre em contato com Fidelity.

Tipos avançados de pedidos.

As ordens de parada de trânsito se ajustam automaticamente quando as condições do mercado se movem a seu favor e podem ajudar a proteger os lucros, proporcionando proteção contra desvantagens. Com um Trailing Stop Order, você não precisa se ajustar constantemente para mudanças de preço.

Além disso, as Ordens de parada de trânsito podem ter riscos aumentados devido à dependência do processamento do disparador, dos dados do mercado e de outros fatores do sistema interno e externo. Esses pedidos são mantidos em um arquivo de ordem separado com a Fidelity e não são enviados para o mercado até que as condições do pedido que você definiu tenham sido atendidas.

Tipos de Ordens de Parada:

Perda de paragem final: uma vez desencadeada, a ordem se tornará uma ordem de mercado. Limite de parada inicial: uma vez que acionado, a ordem se tornará uma ordem limite.

Valores de disparo de arranque de parada:

Você pode optar por ativar uma ordem de Trailing Stop com base nas seguintes atividades de mercado de segurança:

O comércio de lotes da última rodada da segurança de 100 partes ou maior (padrão) O preço de oferta da garantia O preço de pedido da segurança.

Trailing Stop Limites de hora da ordem:

As ordens de Trailing Stop podem ser ordens diárias ou ordens Good 'til Canceled (GTC). As ordens GTC colocadas na Fidelity expiram após 180 dias.

Trailing Stop Order trail values:

As ordens de paradas do Equity Trailing podem ser definidas com um valor de trilha percentual (%) ou dólar ($). Single-leg Option Trailing As ordens de parada só podem ser definidas com um valor de trilha de dólar ($).

Exemplo de uma Ordem de Parada Trailing.

2. XYZ sobe para US $ 27.

3. Você coloca uma perda de parada de venda perdida com um valor de trilha de US $ 1.

4. Enquanto o preço se mover em seu favor, seu preço final ficará $ 1 de distância.

5. O preço dos picos XYZ em $ 29, então começa a cair. Sua perda de parada posterior continua a US $ 28.

6. As ações são vendidas quando a XYZ atinge US $ 28.

Uma ordem condicional permite que você configure disparadores de pedidos para ações e opções com base no movimento de preços de ações, índices ou contratos de opções. Existem cinco tipos: Contingente, Multi-Contingente, One-Triggers-the-Other (OTO), One-Cancels-the-Other (OCO) e One-Triggers-a-One-Cancels-the-Other (OTOCO) .

Uma ordem Contingente desencadeia uma opção de equivalência patrimonial baseada em qualquer um dos 8 valores de gatilho para qualquer estoque, até 40 índices selecionados ou qualquer contrato de opções válido. Valores de disparo: último comércio, lance, perguntar, volume, mudar%, mudar% baixo, 52 semanas de alta e baixo de 52 semanas. O mercado, o limite, a perda de parada e a perda de stop estão disponíveis nos tipos de pedidos, uma vez que o critério contingente é conheceu. Tipo de segurança: Opções de estoque ou de uma única etapa Time-in-force: Para os critérios contingentes e para a ordem desencadeada, pode ser para o dia, ou bom até cancelado (GTC). O tempo de vigência para os critérios contingentes não precisa ser o mesmo que o tempo de vigência da ordem desencadeada.

Exemplo de uma Ordem Contingente.

2. Ocorre uma reunião que empurra o índice 1,30% no dia ...

3. ... que desencadeia uma ordem limite para comprar XYZ em US $ 25.

4. XYZ atinge o limite de US $ 25 para que as ações sejam compradas.

Multi-Contingente.

Uma ordem Multi-Contingente desencadeia uma ordem de equidade ou opção baseada em uma combinação de 2 valores de disparo para qualquer estoque ou até 40 índices selecionados. Os critérios podem ser vinculados por "E ao mesmo tempo", "Ou" ou "Então". "E ao mesmo tempo" é escolhido se ambos os critérios devem ser cumpridos ao mesmo tempo. "Ou" é escolhido se um dos dois critérios deve ser cumprido. "Então" é escolhido se os critérios devem ser atendidos em ordem seqüencial. Trigger valores: último comércio, lance, pergunte, volume, altere% up, change% down, 52-week high e 52-week low Tipo de segurança: Opções de estoque ou single-leg Time-in-force: Para os critérios contingentes e Para a ordem desencadeada, pode ser para o dia, ou bom até cancelado (GTC). O tempo de vigência para os critérios contingentes não precisa ser o mesmo que o tempo de vigência da ordem desencadeada.

Exemplo de uma Ordem Multi-Contingente.

2A. ... O último comércio da XYZ é inferior a US $ 20 ...

2B. ... ou XYZ atinge uma nova alta de 52 semanas de US $ 32.

3. XYZ move até $ 32 o que desencadeia sua ordem de venda. Você pede preenchimentos em $ 32.01.

One-Triggers-the-Other (OTO)

Uma ordem One-Triggers-the-Other realmente cria uma ordem primária e uma ordem secundária. Se a ordem primária for executada, a ordem secundária automaticamente dispara. Este tipo de pedido pode ajudá-lo a economizar tempo: coloque um pedido de compra como sua ordem principal e um limite de venda correspondente, pareça ou venda parada de trânsito ao mesmo tempo. Ou, se você trocar opções regularmente, use uma ordem OTO para percorrer uma posição de buy-write ou cover-call. As ordens de stop estão disponíveis para uma ou ambas as pernas da OTO. Tipo de segurança: Qualquer combinação de opções de estoque e / ou de uma única perna Time-in-force: Pode ser diferente para cada ordem Para ordens OTO que são boas até canceladas (GTC), toda a ordem é boa por 180 dias (por exemplo, se a ordem primária for executada no dia 30, a ordem secundária é ativa por 150 dias). Se a ordem principal for cancelada, a ordem secundária também será cancelada. Se a ordem secundária for cancelada, a ordem principal permanece aberta como uma ordem separada.

Exemplo de One-Triggers-the-Other Order.

2. O estoque cai para US $ 30, o que desencadeia uma ordem de compra do estoque XYZ que executa e ...

3. ... uma ordem de perda de parada de venda com uma trilha de US $ 2 é colocada com um preço de gatilho inicial de US $ 28.

4. XYZ move-se até US $ 35 ...

5. ... então o novo preço de disparo para a ordem de parada posterior é de US $ 33.

6. XYZ negocia até $ 33, o que desencadeia a ordem de parada e as ações são vendidas no mercado.

One-Cancels-the-Other (OCO)

Com uma ordem One-Cancels-the-Other (OCO), duas ordens estão ao vivo, de modo que, se uma delas for executada, a outra é ativada automaticamente para cancelar. Quando as encomendas são colocadas para contas de aposentadoria, um teste de preço-razão de uso ajuda a impedir que ambas as ordens da OCO sejam executadas em um mercado rápido. Esse recurso não existe em contas não reembolsáveis. Tipo de segurança: qualquer combinação de ações ou opções de uma única perna Time-in-force: deve ser o mesmo para ambas as ordens As ordens podem ser para as mesmas ações dos mesmos contratos de ações ou opções, mas em lados opostos do mercado (limite de venda e parar de vender).

Exemplo de One-Cancels-the-Other Order.

2. O estoque XYZ aumenta para US $ 25.

3. Você coloca um OCO com uma ordem de venda de US $ 27 e ...

4. ... uma parada de venda em US $ 24.

5. O estoque XYZ atinge $ 27, então sua ordem de venda é executada e ...

6. ... sua ordem de parada de venda é cancelada.

One-Triggers-a-One-Cancels-the-Other (OTOCO)

Com uma ordem One-Triggers-a-One-Cancels-the-Other, você coloca uma ordem primária que, se executada, desencadeia dois pedidos secundários. Se qualquer uma dessas ordens secundárias for executada, a outra será automaticamente cancelada. Tipo de segurança: qualquer combinação de ações ou opções de uma única perna Time-in-force: primário pode ser diferente de ambas as ordens secundárias. No entanto, ambas as ordens secundárias devem ter o mesmo tempo de vigência.

Exemplo de One-Triggers-a-One-Cancels-the-Other Order.

2. Ao mesmo tempo, você coloca duas ordens de venda, uma na perda de parada por US $ 23 e uma no limite de US $ 27.

3. Negociações XYZ em US $ 25.

4. Sua ordem de compra é executada.

5. Simultaneamente, suas duas ordens de venda são acionadas.

6. XYZ cai para US $ 23.

7. A sua ordem de perda de parada é executada ea sua ordem de limite é automaticamente cancelada.

A venda a descoberto é uma técnica de negociação avançada que permite integrar uma série de estratégias diferentes em sua abordagem global de investimento, de modo que você possa potencialmente lucrar com movimentos descendentes em um estoque específico. Os clientes da Fidelity com um acordo de margem em vigor podem entrar em ordens de compra e venda para qualquer estoque americano utilizando nossa plataforma de negociação on-line. Todas as ordens de venda curta estão sujeitas à disponibilidade das ações vendidas, que devem ser confirmadas pelo nosso departamento de empréstimo de ações antes da entrada da ordem.

Usos potenciais da venda a descoberto: portfólio atual de hedge por venda curta de ações similares ou ETFs quando você acha que o mercado pode cair no curto prazo, mas não quer vender as ações que possui para obter ganhos de capital de curto prazo. Beneficiar do declínio de uma determinada ação, uma indústria inteira ou o mercado global. Estenda uma posição de baixa quando as chamadas de dinheiro que você escreveu são exercidas.

2. Três dias de negociação depois, na data de liquidação, a Fidelity fornece ações para entrega. O vendedor paga uma taxa de juros variável no empréstimo de ações enquanto a posição curta for mantida.

3. O vendedor envia uma compra para cobrir o pedido no preço B. Se o preço estiver acima do preço no qual foi originalmente vendido a curto (B1), o vendedor curto geralmente percebe uma perda. Se estiver abaixo do preço de venda original (B2), o vendedor curto geralmente realiza um lucro. *

* Observe que outros fatores podem ter um impacto no lucro ou na perda do comércio.

Comércio de cesta.

Uma cesta é um grupo de até 50 ações que você pode negociar, gerenciar e rastrear como uma entidade.

Critérios de investimento personalizados - Crie cestas de ações que atendam aos seus critérios ou necessidades de investimento. Por exemplo, crie cestas por setor, estilo de investimento, capitalização de mercado, evento de vida, seus objetivos, etc. Alocação automatizada - A alocação automática de negociação de cesta permite que você atribua rapidamente um valor igual em dólares ou número de ações para cada segurança que você deseja compra. Use esse recurso para distribuir rapidamente seu investimento em vários títulos. Rastreamento de desempenho integrado - Como você pode acompanhar o desempenho das negociações de cesta como um grupo, as cestas são úteis se você quiser investir em uma série de títulos de um setor ou indústria e acompanhar o desempenho em sua carteira. Salvar e revisar - Você pode salvar suas cestas quando as cria e retorna mais tarde para fazer seus negócios ou fazer modificações adicionais. Coloque vários negócios ao mesmo tempo - Compre ou faça várias atualizações para suas posições dentro da sua cesta com apenas um pedido. Controle total - Compre e venda títulos da sua cesta, a seu critério. Controle as implicações temporárias e tributárias de suas transações de cesta. Lotes de impostos específicos - Atribua lotes de impostos específicos de ações para suas vendas on-line - depois de enviar seu pedido.

Não há taxas adicionais para troca de cesta. Há um mínimo de US $ 2.000 para comprar uma cesta, mas o valor da cesta não precisa ser mantido em US $ 2.000 (por exemplo, se o valor das ações cai) e não há mínimo para pedidos subseqüentes. As comissões serão cobradas de acordo com o cronograma da comissão aplicável à conta. Cada compra ou venda de uma posição de segurança em uma cesta é tratada como uma transação individual e estará sujeita a comissões de transações separadas.

Você pode colocar pedidos de mercado em ações listadas e over-the-counter (OTC) no aplicativo de troca de cesta.

Todos os pedidos em uma cesta são pedidos de mercado. Você pode tentar cancelar uma ordem individual na tela Detalhes da Ordem se um pedido não for executado e reintroduzir uma nova ordem na negociação da cesta. No entanto, tenha cuidado ao inserir o novo pedido, pois a maioria das ordens de mercado recebem uma execução.

Cancelar e substituir a funcionalidade não está disponível nas trocas da cesta.

Embora todos os pedidos de compra e venda através do produto comercial da cesta sejam pedidos de mercado, existe a possibilidade de que certas ordens não sejam executadas. Por exemplo, se uma garantia que você está negociando como parte de uma cesta interrompeu a negociação no momento da entrada da ordem e não retomou a negociação através do fechamento do mercado, essa segurança não seria parte da cesta comprada.

As ponderações nas posições remanescentes compradas não se ajustarão à conta para as posições não compradas. Por exemplo: você inseriu uma ordem ponderada de ações para comprar uma cesta de 11 segmentos em 100 partes para cada posição. Se um dos títulos não foi executado, as 100 ações que foram atribuídas a essa posição não distribuirão nas 10 posições que executaram, tornando-as 110 a receber pedidos. As 10 posições que executaram permanecerão 100 partes cada.

Você pode tentar comprar / vender a segurança que não executou na cesta em outro momento. No entanto, em todos os casos, as ordens de mercado não executadas não serão transferidas para a próxima sessão de negociação; eles precisarão ser novamente inseridos se quiserem que façam parte de uma cesta ou sejam removidos de uma cesta.

As cestas exibem detalhes de mudança de rede não realizados para cestas compradas e salvas. As cestas compradas exibirão um valor de mercado atual da cesta na sua totalidade, bem como para posições individuais. Embora a porcentagem de mudança líquida de uma cesta comprada seja responsável por compras adicionais, liquidações e certas ações corporativas, ela não fornece uma base de custo fiscal verdadeira de suas posições dentro da cesta.

Os valores mobiliários que são liquidados inteiramente de uma cesta não serão rastreados em detalhes da cesta. Você pode ver detalhes de custos para posições individuais dentro de uma cesta da tela de mudança de rede não realizada.

Depois de construir uma cesta e indicar o montante que está planejando alocar na cesta, você pode colocar uma troca para os valores mobiliários na cesta ou salvar a cesta para revisão, rastreamento ou posterior compra. Você pode economizar até 20 cestas no pedido de troca de cesta. Você pode continuar fazendo ajustes no conteúdo do cesto antes de decidir comprá-lo.

As cestas de exibição exibem detalhes de mudança de rede com base no valor de mercado atual em relação ao valor de mercado desde a última vez que você salvou a cesta do relógio.

As ponderações de alocação para cestas podem ser estabelecidas usando dólares, ações ou porcentagem. Se você não selecionar um método de alocação, a alocação padrão será dólares.

Depois de comprar sua cesta, você pode comprar e vender títulos individuais dentro da cesta em qualquer momento.

A tela Resumo da cesta fornece uma visão geral de todas as cestas. O nome da cesta e os links de detalhes fornecem uma discriminação dos títulos dentro de cada cesta.

800-353-4881 800-353-4881 Conversa com um representante.

Mais Informações.

Saiba mais sobre negociação de ações internacionais e IPOs.

Obtenha detalhes sobre como usar nossas ferramentas de negociação avançadas.

Saiba mais sobre testes de estratégia e Wealth-Lab Pro®.

Crie seus conhecimentos de investimento com essa coleção de vídeos de treinamento, artigos e pareceres de especialistas.

O preço do NBBO é determinado com os melhores preços de perna única em um único mercado a partir de qualquer troca de opções disponíveis no momento em que a ordem é executada ou dentro de 30 segundos da ordem recebida pelo sistema de roteamento de pedidos do CBOE.

Permaneça conectado.

Muito bem cancelado.

Uma limitação de tempo de espera que pode ser colocada em estoque ou na ETF. Esta limitação tem uma data de validade padrão de ordem de 180 dias de calendário a partir da data de entrada da ordem às 4:00 p. m. ET. Você pode selecionar sua própria data e / ou hora de caducidade do pedido, até 180 dias de calendário a partir da data de entrada da ordem. Se a totalidade ou parte do seu pedido não for executada pela data e / ou hora que você selecionou para a expiração, todas as partes abertas do seu pedido serão canceladas. Você pode visualizar o status do seu pedido, incluindo a data e / ou hora de caducidade do pedido na página Pedidos.

Limite de parada.

Esse tipo de ordem torna-se automaticamente uma ordem limite quando o preço de parada é atingido. Como qualquer ordem de limite, uma ordem de limite de parada pode ser preenchida na íntegra, em parte, ou não, de acordo com o número de ações disponíveis para venda ou compra no momento.

Venda curta.

Esse tipo de pedido envolve a venda de uma segurança que você não possui. A venda a descoberto permite que os investidores aproveitem um declínio antecipado no preço de uma ação.

As ordens de parada geralmente são usadas para proteger um lucro ou para evitar novas perdas se o preço de uma segurança se mover contra você. Eles também podem ser usados ​​para estabelecer uma posição em uma segurança se atingir um determinado limite de preço ou fechar uma posição curta.

Não Reduzir.

Uma condição para uma boa ordem de limite cancelada para comprar ou parar de vender uma garantia. Esta condição impede que o limite de ordem ou o preço de paragem sejam reduzidos pelo valor do dividendo quando uma ação é ex-dividendo ou o preço da ação é reduzido devido a uma divisão.

Um lote de imposto é um registro dos detalhes de uma compra ou aquisição de uma garantia.

Cada aquisição de uma garantia em uma data diferente ou para um preço diferente constitui um novo lote de imposto.

Os lotes tributários contam com base na base do custo para suas posições.

Indicador que especifica se o vínculo está listado e negociável na NYSE.

Over-the-counter (OTC)

Uma rede de revendedores que faz mercados tanto em títulos de renda fixa quanto em ações e define preços justos e ordenados.

FAQs de negociação: sobre sua conta.

Sua colocação de conta.

Clientes que residem fora dos Estados Unidos.

Como a disponibilidade de dinheiro funciona na minha conta?

A abertura de uma conta Fidelity estabelece automaticamente uma posição central, usada para processar transações em dinheiro e para a realização de caixa não investido.

Como funciona a posição do seu núcleo.

Quando você vende uma garantia, os resultados são depositados na sua posição central. Quando você compra uma garantia, o dinheiro em sua posição central é usado para pagar o comércio. Isso acontece automaticamente: você não precisa "vender" fora da sua conta principal para fazer uma compra. Nota: Você também pode liquidar negócios usando margem se tiver sido estabelecido em sua conta de corretagem.

Sua posição central também é usada para processamento:

Cheques Transferências eletrônicas de fundos (EFTs) Transferências bancárias Depósitos diretos Transações Fidelity ATM e Visa Gold Card Pagamentos efetuados através do serviço Fidelity BillPay ®.

Quais são as opções de investimento para minha posição central?

Contas de não aposentadoria.

Fidelity Government Money Market Fund (SPAXX), um fundo de investimento do mercado monetário tributável que investir na dívida do Tesouro da Agência do Governo dos EUA e acordos de recompra relacionados. Destinado a investidores que buscam o maior nível de renda atual, o que é consistente com a preservação de capital e liquidez. 1,2.

Fidelity Treasury Fund (FZFXX), um fundo mútuo do mercado monetário tributável que investir em títulos do Tesouro dos EUA e acordos de recompra relacionados. Destinado a investidores que buscam o maior nível de renda atual, o que é consistente com a preservação de capital e liquidez. 1,3.

Opção de opção de cobertura de juros tributáveis ​​(FCASH), um saldo de crédito livre e é pagável a você sob demanda pela Fidelity. A Fidelity pode usar este saldo de crédito livre em conexão com seus negócios, sujeito à lei aplicável. A Fidelity pode pagar juros sobre este saldo de crédito livre, e esse interesse será baseado em um cronograma definido pela Fidelity, que pode mudar de tempos em tempos. A partir de 14 de dezembro de 2017, a taxa de juros para esta opção dependerá do valor do saldo: um saldo até $ 99,999.99 terá uma taxa de juros de 0,13%, enquanto um saldo de $ 100,000 e acima terá uma taxa de juros de 0,27%.

De um modo geral, estas são as opções disponíveis para você no momento em que você abre sua conta. Contudo, certos tipos de contas podem oferecer opções diferentes das listadas aqui. Lembre-se de que, uma vez que sua conta foi estabelecida, você pode mudar sua posição central para qualquer outra opção que a Fidelity possa disponibilizar para esse fim. 4.

Contas de aposentadoria.

Para certos IRAs Fidelity recentemente estabelecidos (incluindo IRAs tradicionais, rollover e SEP), Fidelity Roth IRAs e Fidelity SIMPLE IRAs, sua posição central será o Programa de varredura de depósito segurado pela FDIC, sujeito à sua disponibilidade. Se o Programa de varredura de depósito segurado pela FDIC já não estiver disponível ou se preferir uma posição central diferente, você pode selecionar o Fidelity Government Money Market Fund (SPAXX) 1,2 ou Fidelity Treasury Fund (FZFXX) 1,3 durante a processo de abertura de conta. Para obter mais informações, consulte as Divulgações do Programa de varredura de depósito segurado pela FDIC (PDF). Veja as taxas de juros atuais disponíveis através do Programa de varredura de depósito segurado pela FDIC.

Após a sua conta ter sido estabelecida, você pode mudar sua posição central para qualquer outra posição central que a Fidelity possa disponibilizar para esse fim. 4.

Embora você possa ter apenas uma posição central, você ainda pode investir em outros fundos do mercado monetário. Se você gostaria de alterar sua posição central depois que sua conta foi estabelecida, você pode fazê-lo on-line ou ligando para um representante da Fidelity em 800-544-6666.

1. Você poderia perder dinheiro investindo em um fundo do mercado monetário. Embora o fundo procure preservar o valor de seu investimento em US $ 1,00 por ação, não pode garantir que o faça. Um investimento no fundo não é garantido ou garantido pela Federal Deposit Insurance Corporation ou por qualquer outra agência governamental. A Fidelity Investments e suas afiliadas, o patrocinador do fundo, não têm nenhuma obrigação legal de fornecer suporte financeiro aos fundos do mercado monetário e você não deve esperar que o patrocinador forneça apoio financeiro ao fundo a qualquer momento.

O governo do Fidelity e os fundos do mercado monetário do Tesouro dos Estados Unidos não imporão uma taxa após a venda de suas ações, nem suspenderão temporariamente sua capacidade de vender ações se os ativos líquidos semanais do fundo caírem abaixo de 30% de seus ativos totais devido a condições de mercado ou outros fatores.

2. Normalmente, pelo menos, 99,5% dos ativos totais do fundo são investidos em dinheiro, títulos do governo dos EUA e / ou acordos de recompra que são totalmente garantidos (ou seja, garantidos em dinheiro ou títulos públicos). Normalmente, pelo menos, 80% dos ativos do fundo são investidos em títulos do governo dos EUA e acordos de recompra desses títulos. Certos emissores de títulos do governo dos EUA são patrocinados ou fretados pelo Congresso, mas seus títulos não são emitidos nem garantidos pelo Tesouro dos EUA. Investir em conformidade com os requisitos regulamentares padrão da indústria para fundos do mercado monetário para a qualidade, maturidade e diversificação de investimentos.

Onde posso encontrar o (s) número (s) da minha conta?

Todos os títulos de corretagem detidos em uma conta estão listados em um único número de conta de corretagem. Esse número sempre possui 9 caracteres e pode ser encontrado no resumo do portfólio.

Um número de conta separado pode ser adicionado à sua conta se você estabelecer depósito direto.

Quando os depósitos são creditados?

Todos os depósitos na sua conta de corretagem são feitos para a conta principal, incluindo:

Seu investimento inicial Cheques depositados e depósito direto de pagamento Receitas comerciais Dividendos em dinheiro.

Os períodos de cobrança variam dependendo do método de depósito. O período de cobrança para depósitos de cheques e EFT geralmente é de 4 dias úteis. Não há período de cobrança para compra de banco ou depósitos diretos. Os resultados do comércio variam de acordo com a segurança negociada. 1.

1. Reservamo-nos o direito de exigir patrimônio de até 100% do valor do comércio proposto em qualquer conta. A Fidelity pode renunciar a este requisito para clientes com antecedentes de crédito anteriores da Fidelity ou ativos do fundo mútuo em depósito. Os comerciantes da primeira vez com a Fidelity Brokerage Services LLC são obrigados a depositar pelo menos 25% do valor do comércio. As contas de aposentadoria exigem 100% do valor do comércio proposto no momento em que o comércio é colocado.

Quando os negócios, cheques, pagamentos de contas e cheques de compras de cheques eliminam minha posição central?

As negociações são liquidadas, e os cheques são apagados automaticamente, usando o dinheiro em sua posição central ou margem disponível. Os acordos de comércio variam de acordo com a segurança negociada. Prazos de liquidação para negociações Os levantamentos de caixas eletrônicos e as transações de débito usando o Fidelity Visa ® Gold Check Card são debitados imediatamente. As retiradas de caixa são debitadas no mesmo dia. Pagamentos feitos com Fidelity BillPay ® normalmente levam vários dias para limpar.

Como é calculado o interesse?

Um benefício da posição central é que ele permite que você ganhe juros sobre os saldos de caixa não devidos. Os juros são calculados diariamente e são creditados no último dia útil do mês.

Onde posso ver os meus saldos on-line?

Você pode ver seu saldo disponível ao visualizar o resumo do seu portfólio e, em seguida, selecionar "saldos" na lista suspensa. Você também pode organizar alertas de saldo enviados eletronicamente.

O que significam os diferentes valores da conta?

Valor total da conta.

Dinheiro disponível para comércio.

Dinheiro disponível para retirar.

Balanças de opções.

Os saldos de opções aparecem se o acordo de opções existir.

A frequência de atualização explicada.

Em tempo real: os saldos exibem valores que mudam com as flutuações de preços de mercado sobre os títulos subjacentes em sua conta. Essencialmente, é um recálculo completo baseado em flutuações de preços de posições, execuções comerciais e movimento de dinheiro para dentro ou fora da conta.

Intraday: os saldos refletem execuções comerciais e movimentos de dinheiro dentro e fora da conta durante o dia.

Noite: os saldos exibem valores após uma atualização noturna da conta. Em alguns casos, certos campos de equilíbrio só podem ser atualizados durante a noite devido a restrições regulatórias.

O que é uma declaração interativa, e onde posso ver minha declaração interativa on-line?

Uma declaração interativa dá-lhe:

Links rápidos para informações importantes sobre suas participações - incluindo orçamentos, pesquisa e desempenho. Informações de portfólio e de transações fáceis de ler. Links para ferramentas valiosas de planejamento e análise de portfólio. A capacidade de personalizar sua declaração adicionando ou escondendo contas.

Você pode ver até nove anos de declarações interativas on-line sob declarações. Os seus documentos fiscais ainda chegarão por correio.

Economize tempo, dinheiro e espaço em seu armário - inscreva-se para receber um aviso por e-mail sempre que sua próxima declaração for publicada na Fidelity. Você também pode se inscrever para receber suas declarações de Fidelity, confirmações de comércio, prospectos, relatórios financeiros e outros documentos eletronicamente.

Como adiciono ou altero os recursos oferecidos na minha conta?

Muitos recursos da conta podem ser adicionados ou alterados on-line, incluindo:

Solicitando ATM e cartões de crédito. Estabelecimento de investimentos e retiradas automáticos. Inscrição para entrega de documentos eletrônicos. Atualizando informações bancárias. Inscrição para Checkwriting. Inscrição para pagamento de faturas. Reordenando cheques e guias de depósito. Assinatura de negociação de margens e opções.

Algumas mudanças devem ser feitas com um formulário de papel assinado por regulamentos da indústria.

Como faço para dar a outra pessoa o direito de visualizar ou transacionar na minha conta?

Você pode adicionar uma autorização de negociação para permitir que outra pessoa troque sua conta:

A autorização de negociação limitada permite comprar ou vender valores mobiliários na sua conta. A autorização de negociação completa permite comprar e vender valores mobiliários, bem como retirar dinheiro da sua conta. A autorização de negociação completa tem limitações para alguns tipos de contas.

Para começar, preencha um formulário disponível nos direitos de acesso da conta.

Como a minha conta está protegida?

Protegendo os recursos da sua conta.

As empresas de corretagem da Fidelity (Fidelity Brokerage Services LLC e National Financial Services LLC [NFS]) são membros da Securities Investor Protection Corporation (SIPC), e as contas de correção mantidas com a Fidelity são cobertas pelo SIPC, que protege as contas de corretagem de cada cliente quando uma corretora A empresa está fechada por falência ou outras dificuldades financeiras e os ativos do cliente estão faltando nas contas.

O SIPC protege as contas de corretagem de cada cliente até US $ 500.000 em títulos, incluindo um limite de US $ 250.000 em pedidos de dinheiro em espera de reinvestimento. Os fundos do mercado monetário detidos em uma conta de corretagem são considerados valores mobiliários.

Além da proteção SIPC, a Fidelity, através da NFS, fornece aos clientes de corretagem um excesso adicional de cobertura SIPC da Lloyd's of London, juntamente com a Axis Specialty Europe Ltd. e a Munich Resinsurance Co. O excesso de cobertura SIPC só seria usado quando a cobertura SIPC for Exausta. Tal como acontece com o SIPC, o excesso de proteção SIPC não cobre perdas de investimento em contas de clientes devido à flutuação do mercado. Também não cobre outros pedidos de perdas incorridas enquanto os corretores permanecem no negócio. O excesso agregado total da cobertura SIPC disponível através da política de excesso de SIPC da Fidelity é de US $ 1 bilhão.

Dentro do excesso de cobertura da SIPC da Fidelity, não há limite de dólar por conta na cobertura de títulos, mas há um limite por $ 1,9 milhão por cobertura de caixa em espera de investimento. Este é o excesso máximo de proteção SIPC atualmente disponível na indústria de corretagem.

Tanto o SIPC quanto o excesso da cobertura do SIPC são limitados aos títulos detidos em cargos de corretagem, incluindo fundos mútuos se mantidos em sua conta de corretagem e títulos detidas em forma de registro. Nem SIPC nem a cobertura adicional protegem contra perda de valor de mercado dos valores mobiliários.

Nota: Certos ativos não são elegíveis para proteção SIPC. Entre os ativos normalmente não elegíveis para a proteção SIPC estão os contratos de futuros de commodities e metais preciosos, bem como contratos de investimento (como parcerias limitadas) e contratos de anuidade fixos que não estão registrados na Comissão de Valores Mobiliários dos EUA nos termos do Securities Act de 1933.

De acordo com a regra SEC 15c3-3, muitas vezes conhecida como "Regra de Proteção ao Cliente", a Fidelity protege os valores mobiliários dos clientes que são integralmente pagos, segregando-os e garantindo que eles não sejam usados ​​para qualquer outro propósito, como empréstimos para investidores ou instituições, fins de investimento corporativo e gastos. Esta prática ajuda a garantir que os clientes tenham acesso a esses títulos em todos os momentos. Os ativos do cliente ainda podem estar sujeitos ao risco de mercado e à volatilidade.

Protegendo sua informação pessoal.

Quando você usa o site da Fidelity, queremos ter certeza de ter a tranqüilidade que vem sabendo que suas informações são seguras e seguras. É por isso que só permitimos o acesso à sua conta usando informações confirmadas, como seu número de Seguro Social ou um nome de usuário e senha que você criou. Recomendamos geralmente usar um nome de usuário e uma senha em vez do seu número de Seguro Social, pois essa combinação pode oferecer uma maior proteção. No entanto, independentemente do modo de acesso que você escolher, nós protegemos suas informações usando a criptografia mais forte disponível para nós. Nós também oferecemos a mesma criptografia quando você acessa suas contas usando seu dispositivo móvel. Para saber mais sobre nossas medidas de segurança móveis, veja Como o Fidelity Mobile ® mantém você seguro.

Além disso, também oferecemos proteção para seus ativos no caso de atividades não autorizadas em sua conta. Para obter mais informações, consulte nossa Garantia de proteção do cliente.

Clientes que residem fora dos Estados Unidos.

Todos os produtos e serviços da Fidelity estão disponíveis para clientes que residem fora dos Estados Unidos?

Não, nossas ofertas de produtos e serviços para clientes e potenciais clientes que residem fora dos Estados Unidos são limitadas. Embora as perguntas abaixo forneçam uma visão geral desses limites, porque tanto depende dos detalhes de sua situação específica, sugerimos que você ligue para 800-343-3548 para saber como eles se aplicam a você. Se você nos está chamando de fora dos Estados Unidos, visite os números de telefone da Fidelity, para que os clientes viajem para o exterior vejam uma lista dos números de telefone internacionais disponíveis.

Não sou residente dos Estados Unidos e não tenho contas existentes com a Fidelity. Posso estabelecer um relacionamento com a Fidelity?

Infelizmente, não abrimos contas para novos clientes que residam fora dos Estados Unidos.

Acabei recentemente de me afastar dos Estados Unidos. O que isso significa para mim?

Independentemente de onde você se mude, aplica-se o seguinte:

A Fidelity não fornece serviços de gerenciamento de ativos discricionários a clientes que residem fora dos Estados Unidos. Se você se mora para fora dos Estados Unidos, seus relacionamentos de gerenciamento de ativos discricionários serão encerrados e certos fundos de investimento detidos nessas contas poderão ser liquidados como parte dessa rescisão.

Os serviços prestados pelos nossos representantes estão limitados aos que são de natureza ministerial ou administrativa. Entre outras coisas, isso significa que nossos representantes não se envolvem em discussões com clientes sobre temas como alocação de ativos, planejamento de renda ou composição de portfólio.

Os clientes que residem fora dos Estados Unidos não poderão abrir novas contas do Plano de Poupança 529 ou Contas de Poupança de Saúde (HSAs) ou continuar a contribuir com 529s ou HSAs existentes.

Os clientes que residem fora dos Estados Unidos não terão permissão para comprar ações de fundos mútuos.

Existem restrições adicionais que podem ser aplicadas, dependendo do país onde você reside agora. Os clientes de certos países podem limitar-se a vender suas participações existentes e a retirar o produto de suas contas. Eles não serão capazes de fazer depósitos em suas contas, ou comprar quaisquer títulos adicionais. Na maioria dos outros países, as restrições serão menos onerosas, mas os clientes ainda podem sofrer determinadas limitações (por exemplo, empréstimos de margem ou negociação de opções não podem ser permitidos, ou um certo tipo de conta terá restrições comerciais).

Você menciona que não posso mais comprar fundos mútuos. E quanto ao meu dividendo e reinvestimento de ganho de capital? Posso continuar a reinvestir compartilhamentos através deste programa?

Sim, você pode continuar a reinvestir seus dividendos e ganhos de capital.

Você liquidará meus fundos mútuos agora que me mudei para fora dos Estados Unidos?

Além de certas participações em contas gerenciadas previamente discricionárias, você pode continuar a manter suas participações de fundos mútuos até você decidir vendê-las.

800-353-4881 800-353-4881 Conversa com um representante.

Mais Informações.

Saiba mais sobre negociação de ações internacionais e IPOs.

Obtenha detalhes sobre como usar nossas ferramentas de negociação avançadas.

Saiba mais sobre testes de estratégia e Wealth-Lab Pro®.

Crie seus conhecimentos de investimento com essa coleção de vídeos de treinamento, artigos e pareceres de especialistas.